Kundenevents im Finanzwesen
Ein Kundenevent ist eine Veranstaltung für die Kunden, die ein Unternehmen hat, und für die, die es gewinnen will: ein Dankeschön-Abend, eine Anwenderkonferenz, ein Fachvortrag mit Abendessen. Im Finanzwesen arbeiten die Gäste bei Banken, Vermögensverwaltern und Versicherern, und zwei Regelwerke prägen die Einladung: das Steuerrecht zu Bewirtung und Geschenken und die Grenzen, die Wertpapierfirmen ihren Mitarbeitenden für Zuwendungen setzen. Ein Vortrag zu KI, tokenisierten Fonds oder Stablecoins gibt Gästen einen fachlichen Grund zu kommen. Termine stehen im Kalender unten.
Ideen für Kundenevents
Ein Fachabend zu einer Frage, vor der Kunden stehen, mit Vortrag, kurzem Panel und Empfang, gibt Bankkunden einen geschäftlichen Grund zur Teilnahme. Ein Kundenbeirat beim Abendessen fragt ein Dutzend Kunden, was das Produkt als Nächstes können soll. Ein Anwendertreffen vor einer Konferenz wie der Crypto Assets Conference oder Frankfurt Digital Finance erreicht Kunden, die ohnehin in Frankfurt sind. Ein praktischer KI-Workshop wie das Format Claude Hacker House gibt Gästen etwas für ihr Team mit.
Einladung und Veranstaltungsort sollten zusammen geplant werden: Fachthema und Ablauf benennen und offenlegen, welche Kosten der Gastgeber übernimmt. Für kleinere Gruppen kommen etwa ein Galerieabend oder ein Empfang nach einer Messe infrage. Eventrebellen bietet Einladungs- und Locationplanung an; Take a Look beschreibt Galerieabende und Empfänge nach Messen. Finanzunternehmen müssen Format und Bewirtung dennoch mit Compliance abstimmen.
Vor der Buchung klären, ob das Event Bestandskunden pflegen, Produktfeedback sammeln oder neue Kontakte gewinnen soll, und ein Gesamtbudget festlegen. Awardit verbindet diese Entscheidungen mit Gästewahl und Erfolgskontrolle. Für den Ablauf eine verantwortliche Person benennen und danach Feedback einholen, wie in der Planungscheckliste von konfetti. Auch Erreichbarkeit und Anreise beeinflussen die Teilnahme; mein event bietet dafür Shuttle-Logistik an.
Kundenevent: steuerliche Behandlung
Nach § 4 Absatz 5 EStG ist geschäftliche Bewirtung zu 70 Prozent abziehbar, wenn sie angemessen ist und Anlass und Teilnehmende belegt sind. Geschenke an Geschäftspartner sind nur abziehbar, wenn sie je Empfänger und Jahr zusammen höchstens 50 Euro kosten. Nach § 37b EStG kann der Gastgeber Zuwendungen an Gäste pauschal mit 30 Prozent versteuern, sodass die Gäste darauf nichts schulden; ausgeschlossen ist das bei mehr als 10.000 Euro je Empfänger und Jahr. Welche Teile eines Events Bewirtung und welche Zuwendung sind, klärt der Steuerberater des Gastgebers.
Was Gäste von Wertpapierfirmen annehmen dürfen
Mitarbeitende von Banken und Vermögensverwaltern folgen Regeln zu Zuwendungen. Artikel 12 Absatz 3 der Delegierten Richtlinie zu MiFID II nennt als zulässige geringfügige nichtmonetäre Vorteile die Teilnahme an Konferenzen, Seminaren und Schulungen zu Merkmalen eines Finanzinstruments oder einer Dienstleistung und Bewirtung von vertretbarem geringem Wert, etwa Speisen und Getränke bei einem Geschäftstreffen oder einer Konferenz. Ein Fachabend mit Empfang passt dazu; eine Reise oder ein teures Ticket womöglich nicht, und viele Gäste lassen die Einladung zuerst von Compliance freigeben.
Was Gastgeber mit Finance Loop bekommen
Ein eigenes Event findet im Namen und im Erscheinungsbild des Gastgebers statt, und der Gastgeber bestimmt Format und Sprecher. Finance Loop stellt Location, Personal, Ticketkontrolle und Technik für etwa 100 bis 150 Fachleute über zwei bis drei Stunden und hilft neben der eigenen Kundenliste beim Einladen passender Gäste. Getränke, Fingerfood, DJ, Fotograf und Video sind Optionen. Eigene Events beginnen bei 7.000 EUR netto.
Kommende Finance-Loop-Events
Kundenevents mit Finance Loop
Finance Loop veranstaltet Events in Frankfurt, München, Berlin und Hamburg. Ein Gastgeber kann eigene Kunden zu einem eigenen Event einladen oder zu einem Meetup, das er sponsert.
Was ist eine Kundenveranstaltung?
Eine Kundenveranstaltung ist ein Event, mit dem ein Unternehmen seinen Kunden dankt, oft einmal im Jahr. Bei Finanzdienstleistern ist das meist ein Abend mit kurzem Vortrag, Essen und Getränken, bei dem sich die Kunden auch untereinander kennenlernen.
Ist ein Kundenevent steuerlich absetzbar?
Geschäftliche Bewirtung ist mit Beleg zu 70 Prozent abziehbar, Geschenke bis 50 Euro je Empfänger und Jahr voll. Andere Zuwendungen an Gäste kann der Gastgeber nach § 37b EStG pauschal mit 30 Prozent versteuern.
Welche Kundenevents passen für Finanzberater?
Ein Abend zum Marktausblick mit einem Gastökonomen, ein Vortrag zu einem Thema, nach dem Kunden fragen, etwa Bitcoin im Depot oder tokenisierte Fonds, und ein kleines Abendessen für Kunden mit gemeinsamem Interesse. Jedes Format bringt dem Kunden Wissen und passt damit zu den Zuwendungsregeln seines Hauses.
Kundenevents und Finance Loop
Finance Loop hat Events mit Partnern wie Frankfurt Main Finance, OKX Institutional, Bybit EU und Circle umgesetzt und veranstaltet die Digital Finance Night Frankfurt für Banken und Vermögensverwalter.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will neue Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Payments & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risk & Compliance.