R3 und Corda
Die Schweizerische Nationalbank hat digitale Anleihen in digitalem Zentralbankgeld auf einer Corda-Plattform abgewickelt. R3, die Firma hinter Corda, baut es als zugangsbeschränktes Ledger für regulierte Märkte, auf dem Banken und Marktinfrastrukturen wissen, mit wem sie handeln. SIX Digital Exchange, das Project Helvetia der Schweizerischen Nationalbank und das Sicherheitenregister von HQLAX laufen darauf.
Corda als Distributed Ledger für die Finanzbranche
R3 beschreibt Corda als offene, zugangsbeschränkte DLT-Plattform für die Tokenisierung von Vermögenswerten und Währungen, genutzt von Staaten, Zentralbanken und Finanzinstituten. Nach eigenen Angaben (auf Englisch) lagen auf Corda-Plattformen reale Vermögenswerte von mehr als 10 Milliarden US-Dollar, später nannte R3 17 Milliarden. In seiner Stellungnahme an die Krypto-Taskforce der SEC nennt R3 Corda das größte Ökosystem regulierter On-Chain-Vermögenswerte im Echtbetrieb.
Eine Corda-Transaktion verbraucht bestehende Zustände und erzeugt neue; sie gilt, sobald sie nach ihrem Vertrag gültig ist und die nötigen Parteien unterschrieben haben. Ein Notar-Dienst (auf Englisch) prüft, dass kein Eingangszustand doppelt ausgegeben wird, und unterschreibt die Transaktion oder lehnt sie ab.
Abwicklung in Zentralbankgeld: Project Helvetia
Im Project Helvetia Phase III gab die Schweizerische Nationalbank digitales Zentralbankgeld für Banken auf der Plattform von SIX Digital Exchange aus, die auf Corda läuft. Eine auf SDX begebene digitale Anleihe wurde gegen dieses Wholesale-CBDC abgewickelt; Anleihe und Geld bewegten sich auf demselben Ledger. R3 war auch an Versuchen der Banque de France mit Wholesale-CBDC beteiligt. Die Seite zu Wholesale-CBDC erklärt das Modell.
Repo und Sicherheiten: HQLAX und Fnality
HQLAX führt sein Register für digitale Sicherheiten auf Corda. In einem Pilot zur Interoperabilität wickelten HQLAX und Fnality ein Intraday-Repo über zwei Ledger ab: Die Wertpapierseite lief im HQLAX-Register auf Corda, die Geldseite im Fnality Payment System auf einem privaten Ethereum-Netzwerk. Das Geschäft galt erst als abgeschlossen, als beide Systeme ihre Seite bestätigt hatten, wie Fnality beschreibt (auf Englisch).
Corda und Solana
R3 und die Solana Foundation kündigten an, Corda-Netzwerke und die Banken dahinter mit dem Solana-Mainnet zu verbinden. Corda-Transaktionen lassen sich dann über den Proof-of-Stake-Konsens von Solana bestätigen, und Geschäfte können in Stablecoins abgewickelt werden. Für diese Arbeit gründete R3 die R3 Labs.
Termine zu Zahlungsverkehr und Digital Assets
Payments & digitales Geld
Investment & digitale Vermögenswerte
Digitale Infrastruktur & Souveränität
Was ist R3 Corda?
Corda ist eine zugangsbeschränkte Distributed-Ledger-Plattform, die R3 für regulierte Finanzmärkte entwickelt. Banken, Marktinfrastrukturen und Zentralbanken geben darauf tokenisierte Vermögenswerte und Geld aus und wickeln sie ab.
Ist Corda eine Blockchain?
Corda ist ein Distributed Ledger. Transaktionen verbrauchen und erzeugen Zustände, die nötigen Parteien unterschreiben, und ein Notar-Dienst bestätigt, dass kein Eingang doppelt ausgegeben wurde. Über die Verbindung zu Solana lassen sich Corda-Transaktionen auch auf einer öffentlichen Blockchain bestätigen.
Wer nutzt Corda?
SIX Digital Exchange, das Sicherheitenregister von HQLAX und Zentralbankprojekte wie das Project Helvetia der Schweizerischen Nationalbank laufen auf Corda.
Hat Corda einen eigenen Coin?
Nein. Corda ist eine zugangsbeschränkte Plattform ohne eigenen Coin. Zahlungen in Corda-Netzwerken laufen über tokenisiertes Zentralbankgeld, tokenisierte Einlagen oder, über die Verbindung zu Solana, Stablecoins.
Abwicklung und Zentralbankgeld
Ledger und Märkte
R3 Corda und Finance Loop
Finance Loop behandelt die Abwicklung in Zentralbankgeld und tokenisiertem Geld im Track Payments & digitales Geld. Der Bericht The Future of Money in Europe von Finance Loop und Venturebloxx bringt die Banque de France, Euroclear und Fnality zur Frage zusammen, wer die Abwicklungsschicht für tokenisierte Vermögenswerte betreibt.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will neue Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Payments & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risk & Compliance.