Sumsub KYC für Banken, Fintechs und Kryptofirmen
Sumsub prüft Kunden für Banken, Zahlungsdienstleister und Kryptounternehmen: Ausweis und Selfie, eine Lebendigkeitsprüfung gegen Deepfakes und, wo deutsche Regeln es verlangen, ein Videoanruf mit geschulten Mitarbeitern. Nach dem Onboarding prüft Sumsub Kunden und Transaktionen auf Geldwäsche und setzt die Travel Rule für Kryptotransfers um.
Identitätsprüfung und Transaktionsüberwachung
Sumsub entstand 2015 als Werkzeug zum Erkennen manipulierter Bilder und ist heute nach eigener Beschreibung „a full-cycle verification and compliance platform“, die täglich mehr als 2 Millionen Menschen mit lernender KI prüft. Unterstützt werden über 14.000 Dokumenttypen in mehr als 50 Sprachen. Die Module reichen von Personen- und Firmenprüfung, Lebendigkeits- und Deepfake-Erkennung und wiederverwendbarem KYC mit Sumsub ID über qualifizierte elektronische Signaturen bis zu Transaktions- und Kryptomonitoring und der Travel Rule.
Compliance-Teams legen fest, welche Prüfungen ein Antragsteller bestehen muss. Auffällige Fälle können zur manuellen Prüfung gehen. Das Ergebnis steht im Dashboard oder über API und Webhook bereit. Sumsub unterstützt auch die erneute Prüfung bestehender Kunden, etwa vor risikoreicheren Aktionen. Die Dokumentation zur Verifizierung beschreibt die verfügbaren Prüfungen und ihre Kombination (auf Englisch).
Videoident für Deutschland
Die BaFin stellt strenge Regeln für die Identifizierung per Video auf. Sumsub gibt an, sie zu erfüllen: Der Videochat ist Ende-zu-Ende verschlüsselt, die Telefonnummer wird während des Gesprächs per TAN geprüft, und die Daten werden mindestens fünf Jahre aufbewahrt. Ein Unternehmen in Deutschland kann die Gespräche mit der Software selbst führen oder von geschulten Mitarbeitern von Sumsub auf Deutsch oder Englisch führen lassen (Sumsub, auf Englisch). Videoident in Deutschland erklärt das BaFin-Verfahren und seine Alternativen.
AML-Screening mit ComplyAdvantage
Für das AML-Screening nutzt Sumsub die Plattform Mesh von ComplyAdvantage als Datenbasis für KYC, KYB und Transaktionsmonitoring; Kunden können ihre eigenen Mesh-Zugangsdaten anbinden (ComplyAdvantage, auf Englisch). In dieser Mitteilung nennt Sumsub mehr als 4.000 Unternehmen als Kunden. Transaktionsmonitoring gegen Geldwäsche zeigt, was eine Bank nach dem Onboarding prüfen muss.
Kommende Events zu KYC, AML und Compliance
Risk & Compliance
Was ist Sumsub ID?
Die wiederverwendbare Identität von Sumsub. Wer einmal geprüft ist, nutzt das Ergebnis bei anderen Firmen, die mit Sumsub arbeiten.
Erkennt Sumsub Deepfakes?
Sumsub führt die Lebendigkeits- und Deepfake-Erkennung als eigenes Modul. Deepfake-Angriffe beim Onboarding beschreibt, wie Betrüger solche Prüfungen mit künstlichen Gesichtern angreifen.
Identität und Compliance
Weitere Compliance-Anbieter
Sumsub und Finance Loop
Finance Loop behandelt KYC, Geldwäscheprävention und digitale Identität im Bereich Risk & Compliance. Compliance-Verantwortliche, Regtech-Anbieter und Aufseher treffen sich bei Events von Finance Loop in Frankfurt und anderen deutschen Städten.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will neue Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Payments & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risk & Compliance.