Enterprise Blockchain im Finanzwesen
Eine Enterprise Blockchain ist ein gemeinsames Ledger, das eine bekannte Gruppe von Organisationen betreibt, um sich auf einen Datenbestand zu einigen; Zugang haben nur zugelassene Teilnehmer. Im Finanzwesen trägt sie Einlagentoken, Repo-Geschäfte und tokenisierte Wertpapiere zwischen Banken. Termine stehen im Kalender unten.
Geschlossen, öffentlich oder hybrid
Idealogic (auf Englisch) beschreibt eine Enterprise Blockchain als zugangsbeschränktes, gemeinsames Ledger einer bekannten Gruppe, bei dem keine Partei die Masterkopie besitzt. Der Rat: zugangsbeschränkt oder hybrid beginnen; viele hybride Modelle halten die Geschäftslogik unter bekannten Parteien und nutzen eine öffentliche Chain für die Abwicklung.
Eine Basis ist Hyperledger Besu. Die LF Decentralized Trust (auf Englisch) beschreibt Besu als Ethereum-Client unter der Lizenz Apache 2.0, mit Zugangssteuerung auf Node- und Kontoebene und den Konsensverfahren IBFT2 und QBFT; als Einsatz im Finanzwesen nennt sie Tokenisierung, Abwicklung, CBDCs und Handelsfinanzierung. Canton auf Basis der Sprache Daml gibt jedem Teilnehmer ein eigenes Ledger und gleicht nur die Teile ab, die beide Seiten brauchen, wie die Seite zu Canton Network erklärt.
Zahlungen und Abwicklung zwischen Banken
Im Finanzwesen bewegen Enterprise-Ledger Geld und Sicherheiten. Kinexys von J.P. Morgan betrieb den Einlagentoken JPM Coin auf einem privaten Ledger, bevor JPMD auf das öffentliche Netz Base wechselte, wie die Seite zu tokenisierten Einlagen beschreibt. Canton nennt auf der eigenen Website über 300 Milliarden Dollar tägliche Repo-Geschäfte mit US-Staatsanleihen, und DTCC tokenisiert mit Digital Asset und Canton Network einen Teil der verwahrten US-Staatsanleihen.
In Deutschland testeten Deutsche Bank, Commerzbank, DZ Bank, UniCredit und Helaba einen gemeinsamen Commercial Bank Money Token für Firmenzahlungen. Das Geldbein tokenisierter Wertpapiere ist Thema der Pontes-Arbeiten des Eurosystems, beschrieben auf der Seite zu Wholesale-CBDC.
Warum Konsortialprojekte enden
Ein Enterprise-Ledger nützt nur so viel, wie Parteien darauf schreiben. Idealogic nennt zwei Fälle: Die Handelsplattform TradeLens wurde 2023 eingestellt, we.trade ging 2022 in die Insolvenz, beide weil zu wenige unabhängige Organisationen ihre Daten einbrachten. Die Regel daraus: erst das Konsortium sichern, dann die Plattform wählen.
Für eine Bank geht es darum, wer die Validator-Nodes betreibt, wer welche Daten lesen darf und wie das Ledger an Zahlungssysteme und öffentliche Chains anschließt. Oracle-Netze wie Chainlink verbinden Ledger mit externen Daten und untereinander; Chainlink betreibt einen Super Validator auf Canton.
Kommende Events zu Blockchain und digitalem Geld
Enterprise Blockchain bei Events mit Finance Loop
Die Infrastruktur, die große Institute brauchen, war Thema von Tokenization & On-Chain Capital Markets, einem Side Event des Point Zero Forum in Zürich mit Sprechern von 21X, Franklin Templeton, DFNS, AMINA und Chainlink. Beim Frankfurt Forum on Digital Assets & Applications diskutierten DekaBank, 360X, 21X und Seturion über die Gestaltung von DLT-Marktinfrastruktur.
Payments & digitales Geld
Digitale Infrastruktur & Souveränität
Was ist eine Enterprise Blockchain?
Ein gemeinsames Ledger, das eine bekannte Gruppe von Organisationen für einen Datenbestand betreibt, mit Zugang nur für zugelassene Teilnehmer und Regeln der Gruppe.
Welche Enterprise Blockchains nutzen Banken?
Canton Network, private Netze auf Basis von Hyperledger Besu und bankeigene Ledger wie Kinexys von J.P. Morgan. Mehrere Banken emittieren auch auf öffentlichen Chains wie Polygon und Ethereum.
Ist eine Enterprise Blockchain eine private Blockchain?
Meistens. Eine Enterprise Blockchain ist in der Regel zugangsbeschränkt, hybride Modelle halten Geschäftsdaten aber unter bekannten Parteien und wickeln auf einer öffentlichen Chain ab.
Enterprise Blockchain und Finance Loop
Finance Loop behandelt Enterprise-Ledger für Zahlungen und Abwicklung im Themenfeld Payments & Digital Money und ihre Technik im Themenfeld Digitale Infrastruktur & Souveränität. Finance Loop veranstaltet Events zu Tokenisierung und digitalem Geld in Frankfurt, München, Berlin und Hamburg.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk mit dem Ziel, die Adoption neuer Technologien im Finanzwesen voranzutreiben, etwa KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, in vier Themenfeldern Know-how und persönliche Netzwerke aufzubauen: Investment & Digital Assets, Payments & Digital Money, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risk & Compliance.