Fireblocks: Verwahrtechnik und Stablecoin-Zahlungen

Fireblocks stellt Infrastruktur für Stablecoin-Zahlungen für PSPs, Fintechs und Banken bereit. Das Netz verbindet mehr als 2.500 Teilnehmer in mehr als 100 Ländern, und laut Fireblocks laufen mehr als 325 der größten Zahlungsunternehmen der Welt darauf. Eine Zahlung lässt sich in einem Asset annehmen und in Stablecoins abrechnen, über Blockchains und Gegenparteien leiten, und Compliance-Prüfungen laufen, bevor das Geld fließt. Als Nutzer nennt Fireblocks Western Union mit Krypto-Zahlungen für mehr als 20.000 Händler, Worldpay, MoneyGram und Bridge von Stripe und betont, nur Technik bereitzustellen.

Fireblocks bietet außerdem eine Agentic Payments Suite für Zahlungen, die ein KI-Agent im Auftrag eines PSP- oder Fintech-Kunden auslöst. Agentic Payments erklärt solche Zahlungen, Stablecoin-Abwicklung den Weg zwischen beiden Enden einer Übertragung.

In seinen Grundsätzen nennt sich Fireblocks eine Plattform für direkte Verwahrung, eine bestimmte Umsetzung der Eigenverwahrung. Jeder Kunde hat eigene Schlüssel auf eigenen Onchain-Adressen, Gelder liegen nie in einem Sammelkonto, und Fireblocks verwaltet nach eigener Aussage keine Kundengelder. Die Schlüssel schützt MPC-CMP, ein quelloffener und begutachteter Algorithmus für Multi-Party Computation, zusammen mit Chip-Isolation. MPC-Wallet erklärt, wie ein in Teile zerlegter Schlüssel signiert, ohne je vollständig zu existieren.

Für Kunden, die einen regulierten Verwahrer brauchen, ist Fireblocks Trust Company als Trust Company mit begrenztem Zweck vom New York State Department of Financial Services zugelassen und bietet qualifizierte Verwahrung für ETF-Emittenten, Banken und Vermögensverwalter. Als Mission nennt Fireblocks, jedem Unternehmen den einfachen und sicheren Umgang mit Digital Assets zu ermöglichen; die Gründer starteten die Firma, nachdem sie bei Check Point einen Hack von 2017 untersucht hatten.

Eine Bank oder ein Fintech mit Digital Assets muss entscheiden, ob es Wallet-Engine, Schlüsselverwaltung, Blockchain-Knoten und Transaktionsregeln selbst baut oder einen Anbieter wie Fireblocks einbindet. DashDevs (auf Englisch) beschreibt die Wahl und Gründe für den Eigenbau: Kontrolle gegenüber der Aufsicht, eigene Transaktionslogik und Unabhängigkeit von einem Anbieter. Die Lizenzfrage bleibt in Deutschland in beiden Fällen beim Institut; Krypto-Verwahrung in Deutschland erklärt, welche gilt.

Finance Loop ist Medienpartner von Capital & Code in Frankfurt, einer Konferenz zu Stablecoins, tokenisierten Fonds, Zahlungen durch KI-Agenten und schnellerem Settlement. Verwahrung ist Thema der eigenen Digital Finance Night von Finance Loop für Banken, Vermögensverwalter und regulierte Dienstleister.

Fireblocks beschreibt seine Plattform als direkte Verwahrung, eine Form der Eigenverwahrung: Jeder Kunde hält eigene, getrennte Schlüssel, und Fireblocks verwaltet die Gelder nicht. Für Kunden, die einen qualifizierten Verwahrer brauchen, hat Fireblocks Trust Company eine Zulassung des New York State Department of Financial Services.

Zahlungsdienstleister, Fintechs und Banken nehmen mit Fireblocks Zahlungen in Stablecoins an und rechnen sie ab, leiten sie über Blockchains und Gegenparteien, prüfen Compliance vor dem Geldfluss und erreichen mehr als 2.500 Teilnehmer des Fireblocks-Netzes.

Fireblocks schützt Schlüssel mit MPC-CMP, einem Algorithmus für Multi-Party Computation: Der Schlüssel existiert nur als verteilte Teile, die gemeinsam signieren, ohne dass der ganze Schlüssel je entsteht.