Geldwäsche-Schulung für Banken und Fintechs
Jedes Unternehmen, das unter das Geldwäschegesetz fällt, muss seine Beschäftigten beim Start und danach laufend unterrichten. Eine Geldwäsche-Schulung erklärt, wie Geldwäsche und Terrorfinanzierung ablaufen und welche Pflichten daraus für jede Stelle folgen. Termine zu Finanzkriminalität stehen im Kalender weiter unten.
Mitarbeiterschulung nach dem Geldwäschegesetz
§ 6 des Geldwäschegesetzes nennt die internen Sicherungsmaßnahmen eines Verpflichteten. Dazu gehört die erstmalige und laufende Unterrichtung der Mitarbeiter über Typologien und aktuelle Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und über die Vorschriften und Pflichten, die gelten. Verpflichtet sind Banken, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Kryptowerte-Dienstleister, Lebensversicherer und Kapitalverwaltungsgesellschaften, außerhalb der Finanzbranche auch Immobilienmakler und Güterhändler. Eine Schulung für Bankfilialen sieht deshalb anders aus als eine für Makler.
Vieles davon wandert in das EU-Geldwäschepaket: eine unmittelbar geltende Verordnung und eine neue Aufsicht, die AMLA mit Sitz in Frankfurt.
Kursformate und Zertifikate
Für alle Beschäftigten verkauft die Haufe Akademie ein E-Learning zur Geldwäscheprävention von etwa einer Stunde, mit Praxisbeispielen und Pflichtnachweis. Geldwäschebeauftragte und ihre Stellvertreter brauchen mehr: Die TÜV NORD Akademie schult sie zwei Tage lang, online oder vor Ort, zu Rechtsgrundlagen, FATF, UN und EU, den Aufgaben des Beauftragten, dem Präventionssystem, Monitoring und Verdachtsmeldungen.
Zertifikate mit Prüfung vergibt ACAMS: AML Foundations als Einstieg und Themenversionen für Fintech sowie für Kryptowerte und Blockchain. Kryptofirmen ergänzen Travel Rule, Blockchain-Analyse und selbstverwahrte Wallets, beschrieben unter Krypto-Compliance-Schulung.
Kommende Events zu Geldwäsche und Finanzkriminalität
Finance Loop und Geldwäsche-Schulung
Finance Loop verkauft kein AML-Zertifikat. Finance Loop ist der Treffpunkt für Geldwäschebeauftragte, Ermittler und die Entwickler von Monitoring- und Screening-Software. Finance Loop unterstützte When Banks Say 'No', ein halbtägiges Seminar zum Zahlungsverkehr im NEXTOWER in Frankfurt; dort sprach Dr. Julia Pfeil von Dentons über Zahlungen unter Sanktions- und Geldwäscherecht, ein weiterer Vortrag zeigte Blockchain-Forensik bei Kryptoflüssen.
Beim Bybit EU Crypto Evening im TechQuartier, unterstützt von Finance Loop, ging es um Compliance unter MiCAR. Neue Termine bringt der Newsletter.
Was ist eine Geldwäsche-Schulung?
Die Unterrichtung der Beschäftigten darüber, wie Geldwäsche und Terrorfinanzierung funktionieren und was das Gesetz von ihnen verlangt: Kunden kennen, ungewöhnliche Transaktionen erkennen, Verdacht melden. Das Haufe-Modul dauert etwa eine Stunde, der TÜV-NORD-Kurs für Beauftragte zwei Tage.
Wie oft ist Geldwäsche-Schulung Pflicht?
Das Gesetz verlangt eine erstmalige und laufende Unterrichtung und nennt keinen festen Abstand. Jede Firma legt den Rhythmus selbst fest und dokumentiert ihn, denn die Schulung ist eine Sicherungsmaßnahme, die sie nachweisen muss.
Welches Zertifikat passt für Fintech und Krypto?
ACAMS hat Einstiegszertifikate für Fintech sowie für Kryptowerte und Blockchain. Wer mit Krypto arbeitet, braucht dazu Travel Rule und Blockchain-Analyse, siehe Krypto-Compliance-Schulung.
Wer braucht sie außer der Compliance?
Alle Beschäftigten eines Verpflichteten, deren Arbeit die Regeln berührt, von Filiale und Callcenter bis zur Kundenbetreuung. Geldwäschebeauftragte und Stellvertreter besuchen längere Kurse als die übrigen.
Geldwäsche-Schulung und Finance Loop
Finance Loop bringt Geldwäschebeauftragte, Ermittler und Entwickler von Compliance-Software auf seinen Events zusammen, darunter ein Frankfurter Seminar zu Sanktionen, Geldwäscherecht und Krypto-Tracing. Finance Loop ordnet das Thema seinem Track Risk & Compliance zu.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will neue Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Feldern aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Payments & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risk & Compliance.