wpNex: Kryptohandel für Banken und Sparkassen
wpNex ist die Plattform der dwpbank für digitale Vermögenswerte. Die dwpbank wickelt Wertpapiere für rund 1.000 Banken und Sparkassen ab. Eine angeschlossene Bank kann ihren Kunden Bitcoin und Ether im gewohnten Online-Banking anbieten, neben Fonds und Aktien, ohne eigene Krypto-Infrastruktur. Termine zum Thema stehen im Kalender unten.
Krypto-Handel über die Plattform der dwpbank
Die dwpbank startete wpNex im März 2023 und benannte es nach Nexus, Verbindung. Nach ihren Worten verbindet wpNex Retail das klassische Wertpapiergeschäft mit dem Handel digitaler Assets. Die dwpbank nennt wpNex modular und asset-agnostisch; die Plattform baut auf ihrer Wertpapierplattform WP3 auf und wird schrittweise erweitert.
wpNex übernimmt die operativen und regulatorischen Prozesse rund um Handel, Bestandsführung, Verwahrung und Abwicklung. Der Kunde braucht keine Wallet und keine Private Keys und muss auf keine andere Plattform ausweichen. Orders laufen über das Girokonto, ein Pre-Funding entfällt. Zum Start konnten laut dwpbank rund 1.200 Banken und Sparkassen über ihre bestehenden Wertpapier-Schnittstellen anbinden und selbst entscheiden, wann sie starten.
Vom ersten Bitcoin-Kauf zu Ether
Die MLP Banking AG tätigte den ersten Pilotkauf über wpNex, in Bitcoin. Die dwpbank wählte Bitcoin wegen der Marktkapitalisierung für den Pilot und kündigte von Anfang an weitere regulierte digitale Assets an. Seit Juni 2024 handeln MLP-Kunden über wpNex. Im Dezember 2024 kam Ether hinzu, und wpNex wurde an die Ethereum-Blockchain angebunden; weitere ERC-20-Token sind der nächste Schritt. Die MiCAR-Mitteilung nennt tokenisierte Vermögenswerte als Richtung des Ausbaus.
Die Firmen hinter der Plattform
Die dwpbank leitet jede Order an ihren Handelspartner und wickelt das Geschäft ab. tradias, ein BaFin-regulierter Ausführungsplatz und heute Teil von Boerse Stuttgart Digital, führt die Orders aus. Tangany verwahrt und verwaltet die kryptografischen Schlüssel. Kaiko liefert Marktdaten zu den digitalen Assets auf wpNex, Crypto Risk Metrics die ESG-Daten. Zum Start lieferte valantic die Software für Orderrouting und Bestandsführung in den Systemen der dwpbank.
Die Aufteilung ähnelt Crypto as a Service: Spezialisten betreiben die regulierten Teile im Hintergrund, die Bank behält den Kunden. Bei wpNex ist der Hintergrund derselbe Wertpapierdienstleister, den die Bank schon für Fonds und Aktien nutzt.
MiCAR-Erlaubnisse, Travel Rule und DAC8
Seit Juni 2024 wickelte die dwpbank Kryptogeschäfte in einer Übergangsregelung ab. Später erteilte ihr die BaFin eine Erlaubnis nach MiCAR für die Ausführung von Aufträgen über Kryptowerte für Kunden; die dwpbank handelt dabei als Kommissionärin der Banken und Sparkassen auf wpNex. Eine zweite Erlaubnis für die Verwahrung und Verwaltung von Kryptowerten und Transferdienstleistungen gibt wpNex eine eigene Verwahrung.
Für ihre Kundeninstitute übernimmt die dwpbank Melde- und KYC-Prozesse nach der Geldtransferverordnung, deren Travel Rule Absender- und Empfängerdaten für jeden Krypto-Transfer verlangt, und nach der EU-Steuerrichtlinie DAC8. Mit der Verwahrerlaubnis entwickelt die dwpbank nach eigenen Angaben ein Kryptoangebot für angeschlossene Sparkassen.
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Was ist wpNex?
wpNex ist die Plattform der dwpbank für digitale Vermögenswerte. Banken und Sparkassen binden sie an, um Bitcoin und Ether im eigenen Online-Banking anzubieten, und die dwpbank übernimmt Handel und Verwahrung im Hintergrund.
Welche Banken nutzen wpNex?
Erster Kunde war die MLP Banking AG, die seit Juni 2024 Kryptohandel über wpNex anbietet. Die dwpbank entwickelt nach eigenen Angaben ein Angebot mit angeschlossenen Sparkassen; wpNex ist für Kundeninstitute aller drei deutschen Bankensäulen gedacht.
Wer verwahrt die Kryptowerte?
Die dwpbank hält eine MiCAR-Erlaubnis für Verwahrung und Verwaltung von Kryptowerten. Tangany unterstützt sie als Spezialist für die Schlüssel, und der Kunde hält keine eigenen Private Keys.
wpNex und Finance Loop
Finance Loop behandelt die Kryptoangebote deutscher Banken und die Plattformen dahinter im Track Investment & digitale Vermögenswerte. Tangany, das die Schlüssel für wpNex verwahrt, ist Event-Partner von Finance Loop.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will neue Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Payments & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risk & Compliance.