FinPlanet
FinPlanet est un cabinet de conseil en gestion spécialisé dans les actifs numériques et la technologie des registres distribués, établi à Planegg près de Munich. Il aide banques, gestionnaires d’actifs et fintechs à concevoir des activités crypto et de tokenisation, demander des agréments MiCAR, eWpG et selon la loi bancaire allemande, puis exploiter ces activités.
Dr. Dirk Sturz, Sebastian Liebscher et Maximilian Ludwig ont fondé FinPlanet GmbH en 2022, et Marius Bauer les a rejoints comme quatrième directeur général. Le cabinet compte environ 15 consultants, 60 projets et plus de 50 clients dans sept pays, et adhère au Bundesverband für elektronische Wertpapiere.
Fondateurs de Börse Stuttgart et Bankhaus von der Heydt
Les fondateurs font remonter leur travail à 2018, lorsqu’ils ont participé aux premières activités crypto institutionnelles en Allemagne. Dirk Sturz a développé l’activité crypto de Börse Stuttgart comme CEO de Börse Stuttgart Digital Exchange et cofondé Sowa Labs, société créatrice de l’application Bison.
Sebastian Liebscher et Maximilian Ludwig ont développé l’activité crypto de Bankhaus von der Heydt, parmi les premières banques allemandes à conserver des cryptos pour d’autres institutions. Dirk Sturz a représenté FinPlanet au panel Chainlink de Finance Loop à Francfort en avril 2024.
Agréments MiCAR, eWpG et régime pilote DLT
La plupart des projets FinPlanet aboutissent à un agrément délivré au client par un superviseur. Pour AllUnity, société de stablecoin euro fondée par DWS avec Galaxy et le teneur de marché Flow Traders, FinPlanet a préparé le dossier d’agrément et l’organisation, et BaFin a accordé l’agrément de monnaie électronique neuf mois après la demande.
Pour 21X, FinPlanet a conduit la demande sous le régime pilote DLT, et 21X est devenue la première entreprise de l’UE agréée pour exploiter un système de négociation et règlement DLT. FinPlanet a aussi rédigé les politiques internes ayant permis au teneur de registre francfortois SWIAT d’obtenir son agrément de teneur de registre de titres crypto en moins de douze mois.
Conservation crypto pour banques
Pour V-Bank, banque dépositaire de gestionnaires d’actifs indépendants, FinPlanet a rédigé la documentation interne et le processus de nouveaux produits, puis accompagné l’agrément MiCAR. V-Bank est devenue le deuxième établissement de crédit allemand sous CRR agréé pour la conservation crypto.
FinPlanet a aussi accompagné dwpbank dans sa notification MiCAR de conservation et transfert de crypto-actifs, voie utilisée par les banques existantes plutôt qu’un nouvel agrément. Pour le courtier autrichien Cryptonow, FinPlanet a rédigé les chapitres DORA du dossier, et la FMA a accordé l’agrément après six mois.
Prochains événements fintech et finance en Europe
Stratégie, opérations et formation
FinPlanet propose quatre offres couvrant les différents domaines de ses activités de conseil. Strategic Transformation couvre clientèle cible, produits et modèle opérationnel, et un gestionnaire d’actifs du top cinq a ainsi obtenu en trois mois un plan de négociation crypto pour particuliers approuvé par son conseil.
Operational Excellence couvre sélection des prestataires, processus et demande d’agrément, et une banque privée peu expérimentée en DLT a démarré après 15 mois. People and Culture forme le personnel par microapprentissage sur application et ateliers, du conseil au back-office, et Turnkey Business Building accompagne une nouvelle entreprise de sa création à l’agrément.
Clients et BVeW
FinPlanet cite DekaBank, Union Investment, Berenberg, Hauck Aufhäuser Lampe, Metzler, StoneX, Raisin Bank et Tomorrow Bank parmi ses clients. Beaucoup sont des banques ajoutant des services MiCAR ou titres crypto à une activité existante.
Membre du Bundesverband für elektronische Wertpapiere, FinPlanet travaille avec teneurs de registre et plateformes sur les règles des titres électroniques. L’association compte parmi ses membres et partenaires des teneurs de registre comme e-Sec et des plateformes comme tokenforge.
FinPlanet et Finance Loop
Banques et gestionnaires d’actifs du réseau Finance Loop préparent des notifications MiCAR, la conservation crypto et des titres tokenisés, et veulent connaître la durée et les blocages de ces projets. Finance Loop réunit leurs chefs de projet, responsables conformité et administrateurs avec des personnes ayant déjà conduit ces procédures d’agrément.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l’usage institutionnel des technologies émergentes en finance, telles que l’IA, la tokenisation, les stablecoins et la DeFi. Finance Loop aide ses membres à acquérir des compétences et des réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.