Boerse Stuttgart Digital
Börse Stuttgart Digital est l'activité d'infrastructure crypto de Börse Stuttgart Group. Börse Stuttgart Digital fournit des services de négociation et conservation aux institutions financières souhaitant acheter, vendre ou détenir des crypto-actifs pour elles-mêmes ou leurs clients.
Une banque proposant de la crypto doit accéder à une plateforme de négociation et gérer les clés privées contrôlant les actifs. Börse Stuttgart Digital fournit ces services par son courtage, sa bourse BSDEX et son infrastructure de conservation. Les institutions choisissent les services nécessaires et les relient à leurs systèmes existants.
Un groupe boursier en Allemagne, Suède et Suisse
Boerse Stuttgart Group se présente comme le sixième groupe boursier européen. Boerse Stuttgart Group repose sur deux piliers, les marchés de capitaux et les activités numériques et crypto, et détient 18 agréments en Allemagne, Suède et Suisse. La division marchés de capitaux exploite la bourse de Stuttgart, Nordic Growth Market en Suède, BX Swiss, la plateforme sans frais TradeREBEL et le courtier EUWAX AG.
Deux autres divisions prennent en charge les activités onchain du groupe. La division numérique comprend Boerse Stuttgart Digital, qui négocie et conserve des crypto-actifs pour banques et courtiers, ainsi que l'application grand public BISON. La division actifs tokenisés comprend Seturion, plateforme de règlement de titres tokenisés, et SeturionX, plateforme suisse de négociation d'actifs tokenisés. Harry Dörsam a présenté les derniers chiffres annuels dans Die Privatbank (en allemand): les volumes de négociation ont augmenté d'environ 17 pour cent, les crypto-actifs conservés en fiducie par Boerse Stuttgart Digital ont culminé à environ 5,2 milliards d'euros, et les plateformes comptaient 1,2 million de clients particuliers.
Trading et conservation crypto pour banques et courtiers
Boerse Stuttgart Digital fournit aux banques et courtiers des services modulaires de négociation et de conservation crypto. Une banque ou un courtier choisit ses modules: courtage bilatéral de gré à gré, bourse BSDEX et conservation. Boerse Stuttgart Digital annonce plus de 200 clients institutionnels, 70 cryptomonnaies négociables et plus de 5 milliards d'euros conservés; elle cite Munich Re comme assureur des crypto-actifs détenus (Boerse Stuttgart Digital). La société de conservation de Boerse Stuttgart Digital, Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH, a été le premier prestataire allemand à recevoir un agrément MiCAR valable dans toute l'UE de BaFin, lui permettant de servir des clients institutionnels dans chaque État membre.
Les deux grands groupes bancaires allemands utilisent les services de cette infrastructure. DZ BANK détient un agrément MiCAR de BaFin pour meinKrypto, portefeuille crypto de la VR Banking App des Volksbanken et Raiffeisenbanken. meinKrypto a commencé avec bitcoin, ether, litecoin et cardano; Boerse Stuttgart Digital conserve les unités et EUWAX AG exécute les ordres. DekaBank a d'abord utilisé Boerse Stuttgart Digital pour ses clients institutionnels, puis étendu le partenariat à une offre de détail pour les caisses d'épargne couvrant négociation, conservation et interface, selon Ledger Insights. Cette offre vise les quelque 50 millions de clients particuliers des caisses d'épargne (Die Privatbank, en allemand).
KfW a utilisé Boerse Stuttgart Digital comme conservateur pour ses obligations numériques émises selon la loi allemande sur les titres électroniques durant les essais de règlement DLT de la BCE (Ledger Insights). Les autres clients cités comprennent Intesa Sanpaolo en Italie et le courtier slovène Ilirika. Les banques utilisent la conservation crypto pour stocker et gérer leurs crypto-actifs.
La fusion avec tradias
Boerse Stuttgart Digital et la société de trading crypto tradias ont finalisé leur fusion après la procédure de contrôle des participations. L'unité combinée garde le nom Boerse Stuttgart Digital, et tradias devient sa marque de négociation. Boerse Stuttgart Digital compte environ 300 salariés, des sièges à Francfort et Stuttgart, et des bureaux à Athènes, Berlin, Dubaï, Madrid, Milan et Ljubljana. Dr. Ulli Spankowski, de Boerse Stuttgart Digital, et Christopher Beck, fondateur de tradias, la dirigent comme codirecteurs généraux; Michael Reinhard, de tradias, devient Chief Digital Assets Officer du groupe.
tradias apporte des clients comme flatexDEGIRO et dwpbank et affirme permettre à plus de 30 millions d'Européens de négocier des cryptomonnaies par leur propre banque. Après la fusion, l'unité couvre négociation, conservation, staking et tokenisation pour les institutions financières. Dr. Matthias Voelkel, directeur général du groupe, a expliqué le projet à Sven Wagenknecht dans un entretien BTC-ECHO (en allemand), en soulignant aussi que la révision du régime pilote DLT européen devait être adoptée rapidement.
BSDEX et BISON pour les investisseurs particuliers
BSDEX, Boerse Stuttgart Digital Exchange, est un système multilatéral de négociation réglementé de crypto-actifs avec carnet d'ordres ouvert, sur le modèle boursier. Les institutions agréées par BaFin y négocient, et les particuliers résidant en Allemagne peuvent ouvrir leur propre compte. BISON est l'application crypto du groupe pour les particuliers. BISON compte plus de 1 050 000 utilisateurs; EUWAX AG est le partenaire de négociation et Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH conserve les unités en fiducie. BISON et BSDEX nécessitent chacun l'ouverture d'un compte distinct pour leur utilisation. La page sur les principales bourses crypto en Allemagne compare BSDEX à d'autres plateformes agréées.
Seturion et SeturionX: règlement de titres tokenisés
La division actifs tokenisés exploite Seturion, plateforme de règlement de titres tokenisés conçue pour toute l'Europe, et SeturionX en Suisse, anciennement BX Digital, titulaire du premier agrément FINMA pour un système de négociation DLT. Seturion a des accords de règlement avec les plateformes de produits structurés de Boerse Stuttgart et Nasdaq Stockholm et a demandé un agrément sous le régime pilote DLT européen (Ledger Insights). Societe Generale, sa filiale crypto SG-FORGE et le courtier en ligne flatexDEGIRO sont devenus partenaires.
La même relation bancaire s'est étendue à la négociation crypto: Boerse Stuttgart Digital a intégré EUR CoinVertible, stablecoin euro conforme à MiCAR de SG-FORGE, à ses services de négociation et conservation. EUR CoinVertible est le premier stablecoin euro d'une filiale bancaire sur cette plateforme. Une transaction test avec ce même stablecoin avait auparavant été réglée sur Seturion. Les stablecoins en Europe présente les autres émetteurs en euros sous MiCA.
Prochains événements crypto et actifs numériques en Allemagne
Boerse Stuttgart Digital et les événements Finance Loop
Le Frankfurt Forum on Digital Assets & Applications a été organisé par d-fine au Literaturhaus Frankfurt. Seturion participait à sa table ronde sur les infrastructures de marché DLT avec DekaBank, 360X et 21X; DZ Bank participait au second panel consacré aux paiements sur les marchés DLT. Finance Loop est partenaire de la Crypto Assets Conference à Francfort, accueillie par Frankfurt School et Deutsche Börse Group pour les décideurs des actifs numériques et marchés de capitaux. Les prochaines dates allemandes sont indiquées dans le calendrier présenté ci-dessus.
Boerse Stuttgart Digital est-il réglementé?
Oui, Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH détient un agrément MiCAR de BaFin, le premier reçu par un prestataire crypto allemand, utilisable dans toute l'UE. BSDEX est un système multilatéral de négociation exploité par Baden-Württembergische Wertpapierbörse GmbH. L'ensemble du groupe détient 18 agréments en Allemagne, Suède et Suisse.
Qui détient Boerse Stuttgart Digital?
Boerse Stuttgart Group est le propriétaire de Boerse Stuttgart Digital. Boerse Stuttgart Digital est une unité opérationnelle du groupe avec ses propres codirecteurs généraux. Le Chief Digital Assets Officer siège au Group Executive Committee et supervise les activités crypto et actifs numériques.
Quelles banques utilisent Boerse Stuttgart Digital pour la crypto?
Pages connexes
Boerse Stuttgart Digital et Finance Loop
La conservation crypto, les bourses crypto et le règlement des titres tokenisés relèvent du volet Investissement & Actifs numériques de Finance Loop; les stablecoins euro comme EUR CoinVertible relèvent de Paiements & Monnaie numérique. Finance Loop relie les milieux de la finance, de l'informatique et de l'IA en Allemagne, Autriche et Suisse, avec des événements à Francfort, Munich, Berlin et Hambourg où se rencontrent banques, bourses et conservateurs.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l'usage institutionnel des technologies émergentes en finance, comme l'IA, les paiements numériques, le cloud et les solutions blockchain. Finance Loop aide ses membres à développer leurs compétences et leurs réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.