Enterprise Blockchain
Eine Enterprise Blockchain ist ein gemeinsames digitales Register, in dem bekannte Organisationen Transaktionen nach gemeinsamen Geschäftsregeln erfassen. Zugang haben meist nur zugelassene Teilnehmer; Kontrollen bestimmen, wer Daten lesen oder Änderungen einreichen darf. Die Beteiligten vereinbaren den Betrieb des Netzes, statt sich auf die getrennte Datenbank einer Partei zu verlassen.
Der praktische Zweck ist, Abweichungen zwischen den Aufzeichnungen zusammenarbeitender Unternehmen zu verringern. Im Finanzwesen unterstützen gemeinsame Register Zahlungen, die Übertragung von Sicherheiten und tokenisierte Wertpapiere, die durch digitale Einträge dargestellt werden. Dazu braucht das Netz Datenschutz, klare Zuständigkeiten und Anschlüsse an bestehende Systeme.
Geschlossen, öffentlich oder hybrid
Idealogic (auf Englisch) beschreibt eine Enterprise Blockchain als zugangsbeschränktes, gemeinsames Ledger einer bekannten Gruppe, bei dem keine Partei die Masterkopie besitzt. Der Rat: zugangsbeschränkt oder hybrid beginnen; viele hybride Modelle halten die Geschäftslogik unter bekannten Parteien und nutzen eine öffentliche Chain für die Abwicklung.
Eine Basis ist Hyperledger Besu. Die LF Decentralized Trust (auf Englisch) beschreibt Besu als Ethereum-Client unter der Lizenz Apache 2.0, mit Zugangssteuerung auf Node- und Kontoebene und den Konsensverfahren IBFT2 und QBFT; als Einsatz im Finanzwesen nennt sie Tokenisierung, Abwicklung, CBDCs und Handelsfinanzierung. Canton Network gibt auf Basis der Sprache Daml jedem Teilnehmer ein eigenes Ledger und gleicht nur die Teile ab, die beide Gegenparteien brauchen.
Zahlungen und Abwicklung zwischen Banken
Im Finanzwesen bewegen Enterprise-Ledger Geld und Sicherheiten. Kinexys von J.P. Morgan betrieb JPM Coin als tokenisierte Einlage auf einem privaten Ledger, bevor JPMD auf das öffentliche Netz Base wechselte. Canton gibt über 300 Milliarden Dollar tägliche Repo-Geschäfte mit US-Staatsanleihen an, und DTCC ging mit Digital Asset und Canton Network eine Partnerschaft ein, um einen Teil der verwahrten US-Staatsanleihen zu tokenisieren.
In Deutschland testeten Deutsche Bank, Commerzbank, DZ Bank, UniCredit und Helaba einen gemeinsamen Commercial Bank Money Token für Firmenzahlungen. Bei Wholesale-CBDC und Pontes arbeitet das Eurosystem am Geldbein tokenisierter Wertpapiere.
Warum Konsortialprojekte enden
Ein Enterprise-Ledger nützt nur so viel, wie Parteien darauf schreiben. Idealogic nennt zwei Fälle: Die Handelsplattform TradeLens wurde 2023 eingestellt, we.trade ging 2022 in die Insolvenz, beide weil zu wenige unabhängige Organisationen ihre Daten einbrachten. Die Regel daraus: erst das Konsortium sichern, dann die Plattform wählen.
Für eine Bank geht es darum, wer die Validator-Nodes betreibt, wer welche Daten lesen darf und wie das Ledger an Zahlungssysteme und öffentliche Chains anschließt. Oracle-Netze wie Chainlink verbinden Ledger mit externen Daten und untereinander; Chainlink betreibt einen Super Validator auf Canton.
Kommende Events zu Blockchain und digitalem Geld
Enterprise Blockchain bei Events mit Finance Loop
Die Infrastruktur, die große Institute brauchen, war Thema von Tokenization & On-Chain Capital Markets, einem Side Event des Point Zero Forum in Zürich mit Sprechern von 21X, Franklin Templeton, DFNS, AMINA und Chainlink. Beim Frankfurt Forum on Digital Assets & Applications diskutierten DekaBank, 360X, 21X und Seturion über die Gestaltung von DLT-Marktinfrastruktur.
Zahlungsverkehr & digitales Geld
Digitale Infrastruktur & Souveränität
Was ist eine Enterprise Blockchain?
Eine Enterprise Blockchain ist ein gemeinsames Ledger, das eine bekannte Gruppe von Organisationen für einen Datenbestand betreibt, mit Zugang nur für zugelassene Teilnehmer und Regeln der Gruppe.
Welche Enterprise Blockchains nutzen Banken?
Canton Network, private Netze auf Basis von Hyperledger Besu und bankeigene Ledger wie Kinexys von J.P. Morgan. Mehrere Banken emittieren auch auf öffentlichen Chains wie Polygon und Ethereum.
Ist eine Enterprise Blockchain eine private Blockchain?
Meistens. Eine Enterprise Blockchain ist in der Regel zugangsbeschränkt, hybride Modelle halten Geschäftsdaten aber unter bekannten Parteien und wickeln auf einer öffentlichen Chain ab.
Enterprise Blockchain und Finance Loop
Finance Loop behandelt Enterprise-Ledger für Zahlungen und Abwicklung im Themenfeld Zahlungsverkehr & digitales Geld und ihre Technik im Themenfeld Digitale Infrastruktur & Souveränität. Finance Loop veranstaltet Events zu Tokenisierung und digitalem Geld in Frankfurt, München, Berlin und Hamburg.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, etwa KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, in vier Themenfeldern Know-how und persönliche Netzwerke aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.