JayBee

JayBee gliedert seine Dienstleistungen in Firmengründung, Lizenzierung, regulatorische Beratung, Compliance, Risikomanagement, Outsourcing und Ausbildung. Für ein neues Finanzunternehmen berät JayBee zur Rechtsform, vermittelt Domizil, Direktoren und Verwaltungsräte und stellt Bank- oder Fintech-Partner vor. Bei der Lizenzierung prüft die Firma zuerst, ob überhaupt eine Lizenz nötig ist, empfiehlt dann eine Lizenzart oder SRO-Mitgliedschaft, bereitet das Gesuch vor und begleitet den Kunden durch das Verfahren, auch außerhalb der Schweiz.

Firmen ohne eigene Compliance-Abteilung können die Funktion auslagern und Fachleute von JayBee als externe Geldwäscherei-Fachstelle, Compliance Officer, Risikomanager oder Leitung Recht und Compliance einsetzen. Die Compliance-Arbeit umfasst Lückenanalysen, Risikobeurteilungen zu Geldwäscherei und KYC, grenzüberschreitende Regeln und die Umsetzung regulatorischer Änderungen. Beim Risiko baut JayBee Risikomanagement-Rahmenwerke auf und entwirft interne Kontrollsysteme für Finanzintermediäre.

Für Fintech- und Krypto-Unternehmen übernimmt JayBee die Unterstützung bei Bankkonten im In- und Ausland, die Prüfung von Businessplänen, SRO-Gesuche, FINMA-Bewilligungen und No-Action-Letter der FINMA. Token-Projekte erhalten Rechtsgutachten zur Token-Klassifizierung, Prospekte und SAFT-Verträge, mit denen Investoren Token kaufen, die ein Projekt erst später ausgibt. Mitglieder des Teams beraten zu Tokenisierungsprojekten und zur RWA-Tokenisierung, und die Firma begleitet auch Firmenverkäufe und Finanzierungsrunden.

Der Liquiditätsanbieter und OTC-Desk FinchTrade gab im November 2024 eine Partnerschaft mit JayBee (auf Englisch) bekannt. JayBee begleitete FinchTrade durch die SRO-Mitgliedschaft, erwirkte einen No-Action-Letter der FINMA und half, RegTech-Werkzeuge für Transaktionsmonitoring und Geldwäscherei-Prüfungen in die Plattform MarketGuard von FinchTrade einzubauen.

Für Banken optimiert JayBee Risiko- und Compliance-Prozesse, bewertet und führt RegTech-Werkzeuge ein und leitet Sanierungsprojekte. Plant eine Bank ein Krypto-Angebot, erstellt JayBee die Risikoanalyse für die FINMA, prüft Krypto-Wallets und schreibt Berichte mit erweiterten Sorgfaltsprüfungen, die Kryptowerte einschließen.

Die Leistungen für Vermögensverwalter umfassen die Mitgliedschaft in einer Aufsichtsorganisation, FINMA-Bewilligungen und den Aufbau eines Krypto-Angebots. JayBee strukturiert zudem Actively Managed Certificates (AMC) und verfasst die zugehörigen Basisinformationsblätter und Prospekte.

JayBee arbeitet mit Softwareanbietern zusammen, prüft, ob deren IT-Werkzeuge regulatorische Anforderungen erfüllen, testet und verbessert Prozessabläufe und entwickelt gemeinsam RegTech-Lösungen. Aus Sicht von JayBee bleiben Compliance-Fachleute nötig, weil Regulierung individuelle, risikobasierte Beurteilungen verlangt, während sich der größte Teil der Sorgfaltsarbeit automatisieren lässt. Mateo Bilic, Compliance & RegTech Manager bei JayBee, arbeitet für Kunden an KI und der Automatisierung von Compliance.

JayBee entwickelt und unterrichtet auch Programme für Hochschulen und andere Bildungseinrichtungen, etwa zur Schweizer Finanzregulierung, zu Geldwäscherei und Sanktionen, zum Krypto-Recht der Schweiz und der EU sowie zu EU-Recht wie MiCA und MiFID II. David Wicki-Birchler, Leiter des MAS Financial Markets Compliance an der HWZ in Zürich, schreibt Jürg Baltensperger die Entwicklung des CAS Digital Compliance Officer für die Hochschule zu.

Jürg Baltensperger gründete JayBee in einem Coworking Space in Zürich und führt das Unternehmen als Geschäftsführer. Er hat Rechtswissenschaft an der Universität Zürich studiert und einen MAS in Risikomanagement der Hochschule Luzern erworben. Er sprach beim World Economic Forum in Davos, beim CV Summit in Zug und Zürich und bei der MROS, der Meldestelle für Geldwäscherei der Schweiz. Isabelle Broger, Pavels Kusnirenko und Ferdinand Grieger arbeiten mit ihm als Compliance- und Regulierungspartner.

Die neunte Ausgabe des CV VC Top 50 Report nannte JayBee im Januar 2025 unter den Kanzleien mit Blockchain- und Krypto-Kompetenz (auf Englisch). Der Investor CV VC veröffentlicht den Bericht über Startups, Konzerne und Behörden im Crypto Valley der Schweiz und Liechtensteins.

Die JayBee AG hat ihren Sitz an der Industriestrasse 22, 6300 Zug, und steht im Handelsregister des Kantons Zug unter der UID CHE-343.099.178. Das Unternehmen wurde im Oktober 2017 in Zürich eingetragen und verlegte seinen Sitz 2021 nach Zug.

Ein berufsmäßiger Finanzintermediär nach dem Schweizer Geldwäschereigesetz muss sich einer von der FINMA anerkannten Selbstregulierungsorganisation (SRO) anschließen. Die SRO legt die Sorgfaltspflichten für ihre Mitglieder fest und prüft deren Einhaltung, während die FINMA die SROs beaufsichtigt. JayBee bereitet Gesuche um SRO-Mitgliedschaft (auf Englisch) vor, etwa für Zahlungsdienste, Krypto-Verwahrung mit getrennten Wallets und Vermögensverwaltung.

Mit der Fintech-Bewilligung der FINMA darf ein Unternehmen Publikumseinlagen bis 100 Millionen Franken annehmen oder Kryptowerte in Sammelverwahrung halten, solange es die Einlagen weder anlegt noch verzinst. JayBee berät zu dieser Lizenz nach Artikel 1b des Bankengesetzes und nennt Anwendungen wie IBANs in mehreren Währungen (auf Englisch), die Ausgabe von Debitkarten und eine Krypto-Börse ohne Derivate.

In der Schweizer Praxis ist ein No-Action-Letter die schriftliche Antwort der FINMA, wenn ein Unternehmen fragt, ob sein geplantes Geschäft eine Bewilligung braucht. Die FINMA prüft den konkreten Sachverhalt nach Finanzmarktrecht und erhebt dafür in der Regel eine Gebühr. JayBee bereitet solche Anfragen für Fintech- und Krypto-Unternehmen vor und erwirkte einen No-Action-Letter für FinchTrade.

Die AML-Schulung von JayBee ist ein Live-Webinar auf Englisch über Microsoft Teams für Mitarbeitende von Finanzintermediären in der Schweiz. Der Grundkurs läuft an zwei Vormittagen und kostet 470 Franken pro Person, der Aufbaukurs dauert einen Vormittag für 340 Franken, jeweils ohne Mehrwertsteuer. Beide behandeln Geldwäscherei- und Sanktionsregeln, die Pflichten von SRO-Mitgliedern und die Sorgfaltspflichten nach dem Geldwäschereigesetz, dazu eine Einheit zu Corporate Housekeeping.