UK Finance
UK Finance ist der Branchenverband der Banken und Finanzunternehmen im Vereinigten Königreich und hat rund 300 Mitgliedsfirmen. Mitglieder sind Finanzdienstleister, die Geld verwahren, verleihen oder anlegen, etwa Banken, Hypothekengeber, Kartenherausgeber und Zahlungsdienstleister. UK Finance nahm im Juli 2017 die Arbeit auf, als sechs ältere Verbände der Branche zu einer Organisation verschmolzen.
UK Finance vertritt diese Firmen gegenüber Regierung und Aufsicht und arbeitet an Regeln für Zahlungsverkehr, Hypotheken, Konsumenten- und Firmenkredite, Kapitalmärkte, Steuern und Finanzkriminalität. Mitglieder treffen sich in Ausschüssen und Arbeitsgruppen, und UK Finance veröffentlicht Statistiken, Leitfäden und Berichte wie den Annual Fraud Report. Weitere rund 220 Firmen, die der Finanzbranche zuarbeiten, sind assoziierte Mitglieder.
Voll- und assoziierte Mitglieder
UK Finance bietet zwei Arten der Mitgliedschaft an, und beide stehen nur Organisationen offen, nie Einzelpersonen. Die volle Mitgliedschaft richtet sich an Finanzdienstleister, die in der Regel Geld verwahren, verleihen oder anlegen, und jedes Mitglied wählt einen oder mehrere Produktbereiche wie Zahlungsverkehr, Hypotheken oder Firmenfinanzierung. UK Finance zählt 300 Mitglieder und 220 assoziierte Mitglieder, die Zugang zur politischen Arbeit, zu Statistiken und Analysen haben und in Ausschüssen und Netzwerken mitarbeiten.
Die assoziierte Mitgliedschaft ist für Organisationen gedacht, die die Finanzbranche unterstützen, und hat drei Stufen namens Core, Advanced und Principal. Assoziierte Mitglieder teilen ihr Fachwissen über die Kanäle von UK Finance mit den Mitgliedern, erhalten Updates zur Regulierung und bekommen vergünstigte Tickets für Events.
Geschichte seit 2017
UK Finance entstand am 1. Juli 2017 und übernahm den Großteil der Arbeit von sechs Branchenverbänden. Das waren die Asset Based Finance Association, die British Bankers' Association, der Council of Mortgage Lenders, Financial Fraud Action UK, Payments UK und The UK Cards Association. Mehrere Dokumente der älteren Verbände laufen unter dem neuen Namen weiter, und das frühere CML Handbook für Conveyancer heißt heute UK Finance Mortgage Lenders' Handbook.
CEO, Vorsitz und Board
David Postings ist seit 2021 Chief Executive von UK Finance, nachdem er 2018 als Non-Executive Director in das Board eingetreten war. David Postings arbeitete 26 Jahre bei Barclays, leitete das Firmenkundengeschäft der Lloyds Banking Group und war CEO von Cattles, Moneycorp und Bibby Financial Services. David Postings sitzt außerdem im Exekutivausschuss der European Banking Federation und ist Non-Executive Director von TheCityUK.
Bob Wigley leitet das Board von UK Finance, und Christopher Beatty von Morgan Stanley International ist Senior Independent Director. Zu den Managing Directors gehören Jana Mackintosh für Zahlungsverkehr und Innovation, Ruth Ray für Wirtschaftskriminalität und Alastair Gilmartin Smith als Chief Operating Officer.
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Annual Fraud Report
Jedes Jahr veröffentlicht UK Finance den Annual Fraud Report über die Verluste, die seine Mitglieder durch Zahlungsbetrug verbuchen, später im Jahr folgt ein Bericht zum ersten Halbjahr. In der Ausgabe vom Juni 2026 meldet UK Finance, dass Kriminelle 2025 durch Zahlungsbetrug 1,28 Milliarden Pfund erbeuteten, vier Prozent mehr als im Vorjahr. Nicht autorisierter Betrug mit gestohlenen Karten- oder Kontodaten verursachte Verluste von 703,4 Millionen Pfund, fünf Prozent weniger als ein Jahr zuvor, und die Branche verhinderte weitere 1,68 Milliarden Pfund.
Die Verluste durch APP-Betrug, bei dem Opfer selbst zu einer Überweisung verleitet werden, stiegen um 19 Prozent auf 576,4 Millionen Pfund in 248.070 Fällen. Größte Kategorie war Anlagebetrug mit 221,5 Millionen Pfund, und die Banken erstatteten den Opfern 354,3 Millionen Pfund oder 61 Prozent dieser Verluste.
Tokenisierte Einlagen in Pfund
UK Finance koordiniert die Initiative Great British Tokenised Deposit, in der sieben Banken tokenisierte Einlagen in Pfund Sterling testen: Barclays, HSBC UK, Lloyds Banking Group, Monzo, Nationwide, NatWest und Santander. Tokenisierte Einlagen sind digitale Formen gewöhnlichen Geschäftsbankengelds, die den Schutz einer Einlage behalten und programmierbare Überweisungen erlauben, und die gemeinsame Plattform stammt von Quant. Im Jahr 2026 nahm die Bank of England die Initiative in ihr Synchronisation Lab auf, das die Abwicklung in Zentralbankgeld erprobt.
Im September 2026 meldete UK Finance den Abschluss der ersten Live-Piloten mit Privatkunden und echten Kundenzahlungen. Bei Hypothekenumschuldungen wurde das Geld gesperrt und beim Abschluss automatisch freigegeben, bei einem Marktplatzkauf erst dann, wenn Käufer und privater Verkäufer die Ware übergeben hatten. Das Projekt setzt die Arbeit an einem britischen Regulated Liability Network fort, dessen Testphase UK Finance im April 2024 angekündigt hatte.
Mortgage Lenders' Handbook
Das UK Finance Mortgage Lenders' Handbook legt fest, was Kreditgeber von den Solicitors und Licensed Conveyancers verlangen, die für sie bei Immobilienkäufen, Umschuldungen und anderen besicherten Krediten tätig sind. Teil 1 enthält die allgemeinen Vorgaben für alle Kreditgeber, die das Handbuch nutzen, und Teil 2 die Details jedes Kreditgebers, etwa Ansprechpartner oder ob er eine Search Insurance akzeptiert. England und Wales, Schottland und Nordirland haben je eine eigene Fassung, und die Ausgabe für England und Wales ergänzt einen Teil 3 für Fälle, in denen der Conveyancer nur für den Kreditgeber handelt.
Das Handbuch gehört zu den Anweisungen des Kreditgebers an den Conveyancer, und wer es missachtet, riskiert Ansprüche wegen Vertragsbruchs und Verletzung der Berufspflichten.
Events und Konferenzen
Der Digital Innovation Summit ist das Flaggschiff-Event von UK Finance zu Zahlungsverkehr, KI, digitaler Identität, digitalen Vermögenswerten und digitalem Geld. Die Ausgabe 2025 brachte mehr als 450 Fachleute ins Business Design Centre in London, zum Abschluss sprach Sarah Breeden, Deputy Governor der Bank of England für Finanzstabilität.
Weitere regelmäßige Events von UK Finance sind der Economic Crime Congress zu Betrug, Sanktionen und Korruption sowie die Tokenised Markets and Money Conference. Die Hypothekenbranche trifft sich beim Annual Mortgage Dinner, und Führungskräfte der ganzen Finanzbranche kommen zum UK Finance Annual Dinner in London.
Adresse und Büro in London
Das Büro von UK Finance liegt im fünften Stock von 1 Angel Court in London EC2R 7HJ, im Finanzviertel City of London. Unter derselben Adresse hat die UK Finance Limited ihren eingetragenen Sitz, die Gesellschaft mit der Nummer 10250295, die als UK Finance auftritt.
UK Finance und Finance Loop
Mitglieder von Finance Loop in Deutschland und Europa arbeiten an denselben Fragen wie die Ausschüsse von UK Finance, vom Betrug bei Echtzeitzahlungen über tokenisierte Einlagen bis zu den Regeln für Open Banking. Finance Loop bespricht diese Fragen bei seinen Events und im Track Zahlungsverkehr und digitales Geld.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, Tokenisierung, Stablecoins und DeFi. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Kompetenzen und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment und digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr und digitales Geld, Digitale Infrastruktur und Souveränität und Risiko und Compliance.