Contentieux crypto

L'Allemagne n'a pas de loi propre à la saisie de cryptos; les tribunaux appliquent aux wallets et comptes de plateforme, comme aux comptes bancaires et aux biens, les règles générales de confiscation du Strafgesetzbuch, articles 73 et suivants, et les pouvoirs de saisie conservatoire des articles 111b et suivants de la Strafprozessordnung. Un tribunal ou, en cas d'urgence, le parquet peut ordonner un gel; la difficulté pratique est d'identifier le wallet ou le compte exact à viser dans la décision, et une demande de gel repose donc presque toujours sur un rapport de traçage établi au préalable.

Une affaire portée devant le tribunal régional de Dresde posait la question de la confiscation, dans une procédure pénale, d'avoirs crypto détenus par un tiers sur une plateforme, en lien avec des bitcoins issus d'une place de marché du darknet fermée. Le raisonnement du tribunal portait sur la propriété et le contrôle, les questions de toute affaire de confiscation, appliquées ici à un compte de plateforme crypto et non à un compte bancaire. L'affaire montre des tribunaux allemands qui traitent une demande crypto dans le cadre juridique existant, sans attendre de loi spécifique. Les parties construisent leurs arguments à partir du droit des biens et de la procédure pénale établis.

Un tribunal allemand admet l'expertise d'un expert assermenté nommé par une autorité publique ou d'un autre spécialiste qualifié que le tribunal ou une partie mandate pour l'affaire. Dans un dossier crypto, l'expert traduit les données brutes de la blockchain en un récit qu'un juge sans formation technique peut suivre: quel wallet a envoyé quoi, quand, et quel lien il a avec la partie au procès. Les méthodes de traçage de l'analyse forensique blockchain et du traçage d'actifs alimentent directement ce rapport, conçu pour résister au contre-interrogatoire, une exigence plus élevée que celle d'un dossier de conformité interne.

La directive (UE) 2024/1260, adoptée en avril 2024, impose à chaque État membre des procédures de traçage, de gel, de confiscation et de gestion des avoirs qui couvrent expressément les crypto-actifs. Pour un litige transfrontalier, un demandeur qui poursuit des fonds passés par des wallets et des plateformes d'échange de plusieurs pays peut compter sur des outils juridiques plus homogènes qu'auparavant dans chaque pays, même si l'exécution passe toujours par les tribunaux et les bureaux de recouvrement des avoirs de chaque pays.

Finance Loop réunit les avocats, responsables conformité et experts forensiques qui travaillent sur les litiges crypto lors d'événements comme When Banks Say 'No' à Francfort, où le droit des sanctions et le droit de la lutte contre le blanchiment ont partagé le programme avec les méthodes d'enquête blockchain. Le contentieux crypto relève du volet Risque & conformité de Finance Loop, avec le traçage d'actifs crypto et l'analyse forensique blockchain.

Oui, les tribunaux appliquent aux wallets crypto et aux comptes de plateforme les règles générales de gel et de confiscation du Strafgesetzbuch et de la Strafprozessordnung. La condition pratique est un wallet ou un compte précis et identifié à viser dans la décision, et une demande de gel suppose donc un traçage préalable.

L'expert judiciaire crypto explique au tribunal, en termes simples, les données de transaction de la blockchain: quels wallets sont liés, comment les fonds ont circulé entre eux et quel rapport cela a avec les parties. Son rapport doit résister au contre-interrogatoire et repose sur les mêmes méthodes de traçage que le recouvrement d'avoirs et la conformité.

La directive européenne sur le recouvrement des avoirs, en vigueur depuis 2024, impose à chaque État membre des procédures de traçage, de gel et de confiscation qui couvrent les crypto-actifs. Les demandeurs disposent ainsi d'un cadre plus homogène dans l'UE, mais chaque affaire passe encore par les tribunaux et les bureaux de recouvrement du pays où se trouvent les actifs ou le défendeur.