Crypto Finance
Crypto Finance ist ein Digital-Asset-Unternehmen aus Zürich, das für Banken und andere Finanzinstitute Kryptowährungen handelt und verwahrt, und gehört zur Gruppe Deutsche Börse. Das 2017 gegründete Unternehmen arbeitet über zwei regulierte Gesellschaften: die Crypto Finance AG in der Schweiz und die Crypto Finance (Deutschland) GmbH in Frankfurt, die Kunden in der gesamten Europäischen Union betreut.
Eine Bank, die ihren Kunden Bitcoin oder Ether anbieten will, braucht einen Handelsdesk, eine sichere Aufbewahrung der privaten Schlüssel und für beides eine Lizenz. Crypto Finance übernimmt diese Schritte für die Bank: Das Unternehmen führt Orders rund um die Uhr aus, verwahrt die Schlüssel in zertifizierten Hardware-Sicherheitsmodulen und ist über APIs, Swift oder eine Weboberfläche an die Bank angebunden.
Vom Zürcher Start-up zur Gruppe Deutsche Börse
Crypto Finance startete 2017 in Zürich mit einem Brokerage-Desk, eigener Verwahrung und einem Kryptofonds. Im Juni 2021 vereinbarte die Gruppe Deutsche Börse den Kauf einer Zweidrittelmehrheit an der Crypto Finance AG, die damals den Handel mit mehr als 200 digitalen Vermögenswerten rund um die Uhr anbot und von ihrem Gründer und CEO Jan Brzezek geführt wurde. Heute ist Crypto Finance der Handels- und Verwahrarm im Krypto-Geschäft der Deutschen Börse, zu dem auch die Kryptoverwahrung bei Clearstream und Krypto-Futures an der Eurex gehören.
Im September 2024 verkaufte Crypto Finance seine Vermögensverwaltungsgesellschaft an das Kryptounternehmen Matrixport aus Singapur, nachdem die FINMA den Verkauf genehmigt hatte. Stijn Vander Straeten, CEO von Crypto Finance, stellte Handel, Verwahrung und Staking in den Mittelpunkt der Strategie, mit der Schweiz, Deutschland und dem übrigen Europa als Märkten. In Frankfurt wurde Laura Hermann am 1. Juli 2026 Geschäftsführerin der Crypto Finance (Deutschland) GmbH und leitet die Gesellschaft gemeinsam mit Moritz Weber und Christian Müller.
Verwahrung, Handel und Staking für Banken
Für die Kryptoverwahrung hält Crypto Finance private Schlüssel in Hardware-Sicherheitsmodulen nach FIPS 140-2 Level 3, die Schweizer IT-Sicherheitsfirmen zusammen mit manipulationssicheren Freigabeterminals entwickelt haben. Kein privater Schlüssel verlässt diese Umgebung, ein Freigabeverfahren mit freigeschalteten Kundenkonten kontrolliert jede Übertragung, und die Werte jedes Kunden werden getrennt gehalten. Banken können den Verwahrdienst an ihr Kernbankensystem anbinden und erreichen ihn über eine API, Swift, eine Weboberfläche oder ein Konto bei der Clearstream Banking S.A. in Luxemburg.
Der Handelsdesk handelt 24 Stunden am Tag und sieben Tage die Woche auf eigene Rechnung mit Bitcoin, Ether und mehr als 200 weiteren Kryptowerten. Kunden nutzen Streaming-Preise, Preisanfragen sowie Limit-, Stop-Loss- und Stop-Limit-Orders, entweder über FIX- und REST-Schnittstellen oder in der Handelsoberfläche LYNX. Seit Oktober 2025 können Kunden, die ihre Werte bei der Crypto Finance (Deutschland) GmbH verwahren, zudem Ether und Solana staken, über die Infrastruktur des institutionellen Staking-Anbieters Figment. Beim Krypto-Staking sperrt der Inhaber Coins, um ein Proof-of-Stake-Netzwerk abzusichern, und erhält dafür Belohnungen.
Lizenzen der FINMA, der BaFin und nach MiCAR
In der Schweiz führt die FINMA die Crypto Finance AG in ihrem Verzeichnis der bewilligten Banken und Wertpapierhäuser als ausländisch beherrschtes Wertpapierhaus, da die Mehrheitseigentümerin ihren Sitz in Deutschland hat. Die Crypto Finance AG erhielt die Bewilligung als Wertpapierhaus 2021 und untersteht der prudenziellen Aufsicht der FINMA.
In Deutschland erteilte die Finanzaufsicht BaFin der Crypto Finance (Deutschland) GmbH am 30. Januar 2024 vier Erlaubnisse, für das Kryptoverwahrgeschäft, den Eigenhandel, das Eigengeschäft und das Finanzkommissionsgeschäft. Am 24. Januar 2025 ließ die BaFin das Unternehmen zusätzlich als Kryptowerte-Dienstleister nach der Verordnung über Märkte für Kryptowerte (MiCAR) zu, und zwar für fünf Dienste: Verwahrung und Verwaltung, Tausch von Kryptowerten gegen Geld, Tausch gegen andere Kryptowerte, Ausführung von Kundenaufträgen und Transferdienstleistungen. Eine MiCAR-Lizenz gilt in jedem EU-Mitgliedstaat, sodass die Frankfurter Gesellschaft institutionelle Kunden in der ganzen EU mit einer einzigen Zulassung betreut. Die drei Handelserlaubnisse nach dem Kreditwesengesetz endeten am selben Tag, weil das Gesetz sie nicht mehr verlangte, während die Verwahrerlaubnis als qualifiziertes Kryptoverwahrgeschäft nach dem KWG fortbesteht.
Abwicklung für Clearstream, 3DX und Commerzbank
Innerhalb der Gruppe Deutsche Börse ist die Crypto Finance (Deutschland) GmbH die Unterverwahrerin hinter der Kryptoverwahrung bei Clearstream. Mit dem im März 2025 angekündigten Dienst wickeln Kunden der Clearstream Banking S.A. Bitcoin und Ether in ihren bestehenden Konten über Swift ab und verwahren sie dort, ohne eigenen Vertrag mit einem Kryptounternehmen. Auf 3DX, dem Krypto-Handelsplatz der Devisenplattform 360T, sind Crypto Finance und Clearstream Abwicklungsstellen für Lieferung gegen Zahlung, was das Abwicklungsrisiko und die Vorfinanzierung eines Trades beseitigt.
Außerhalb der Gruppe bietet die Commerzbank ausgewählten Firmenkunden in Deutschland Zugang zu Bitcoin und Ether über eine im September 2024 angekündigte Partnerschaft. Dabei verwahrt die Commerzbank die Coins mit ihrer eigenen Lizenz für das Kryptoverwahrgeschäft, und Crypto Finance führt die Trades für die Firmenkunden der Bank aus.
Kommende Fintech- und Finanz-Events in der Schweiz
Was ist die Crypto Finance AG?
Die Crypto Finance AG ist die Schweizer Muttergesellschaft der Crypto Finance Group, hat ihren Sitz in Zürich und ist von der FINMA als Wertpapierhaus bewilligt. Das Unternehmen bietet Banken und anderen Institutionen Kryptohandel, Verwahrung und Staking an und hält die Crypto Finance (Deutschland) GmbH in Frankfurt.
Wem gehört die Crypto Finance Group?
Die Crypto Finance Group gehört zur Gruppe Deutsche Börse, die im Juni 2021 den Kauf einer Zweidrittelmehrheit an der Crypto Finance AG vereinbarte und ihn noch im selben Jahr abschloss. Zur Gruppe Deutsche Börse gehören auch die Frankfurter Wertpapierbörse, die Terminbörse Eurex und der Wertpapierverwahrer Clearstream.
Die deutsche Gesellschaft in Frankfurt
Die Crypto Finance (Deutschland) GmbH ist die deutsche Tochter der Crypto Finance AG und wird von der BaFin beaufsichtigt. Ihre MiCAR-Lizenz deckt Verwahrung, Handel und Transfers von Kryptowerten für institutionelle Kunden in allen EU-Mitgliedstaaten ab, und die Gesellschaft hält außerdem die Erlaubnis für das Kryptoverwahrgeschäft nach dem Kreditwesengesetz.
Eintrag im FINMA-Register
Die FINMA führt die Crypto Finance AG in Zürich in ihrem Verzeichnis der bewilligten Banken und Wertpapierhäuser als Wertpapierhaus. In der Schweiz handelt ein Wertpapierhaus gewerbsmäßig mit Effekten auf Rechnung von Kunden oder auf eigene Rechnung und braucht dafür eine Bewilligung der FINMA.
Büros in Zürich und Frankfurt
Der Hauptsitz von Crypto Finance liegt an der Hardstrasse 201 in 8005 Zürich, und die deutsche Gesellschaft arbeitet von der Bockenheimer Anlage 46 in 60322 Frankfurt am Main aus. In Zürich sitzt die von der FINMA beaufsichtigte Muttergesellschaft, während das Frankfurter Büro die Lizenzen von BaFin und nach MiCAR für das EU-Geschäft hält.
Kryptoverwahrung und Handel für Institutionen
Crypto Finance und Finance Loop
Finance Loop behandelt Kryptoverwahrung, Handelsdesks und Staking für Banken im Track Investment und digitale Vermögenswerte, also in dem Feld, in dem Crypto Finance arbeitet. Crypto Finance war Partner des CV Summit 2026 in Zürich, den CV Labs am 29. und 30. September 2026 im Kongresshaus ausrichtete.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Kompetenzen und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment und digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr und digitales Geld, Digitale Infrastruktur und Souveränität und Risiko und Compliance.