Geldwäsche-Schulung
Eine Geldwäsche-Schulung erklärt Beschäftigten, wie sie Geldwäsche und Terrorfinanzierung bei Kunden und Transaktionen erkennen können. Sie behandelt die Pflichten ihrer Tätigkeit, einschließlich der Prüfung verdächtiger Vorgänge und der Weitergabe eines Verdachts an die für Untersuchung oder Meldung verantwortlichen Personen.
Unternehmen, die dem Geldwäschegesetz unterliegen, müssen ihre Beschäftigten erstmalig und laufend zu Methoden der Täter sowie den einschlägigen Pflichten unterrichten. Die Schulung verbindet diese Methoden mit den Prüfungen der jeweiligen Tätigkeit und den Datenschutzbestimmungen, die dabei zu beachten sind.
Mitarbeiterschulung nach dem Geldwäschegesetz
§ 6 des Geldwäschegesetzes nennt die internen Sicherungsmaßnahmen eines Verpflichteten. Dazu gehört die erstmalige und laufende Unterrichtung der Mitarbeiter über Typologien und aktuelle Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und über die Vorschriften und Pflichten, die gelten. Verpflichtet sind Banken, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Kryptowerte-Dienstleister, Lebensversicherer und Kapitalverwaltungsgesellschaften, außerhalb der Finanzbranche auch Immobilienmakler und Güterhändler. Eine Schulung für Bankfilialen sieht deshalb anders aus als eine für Makler.
Vieles davon wandert in das EU-Geldwäschepaket: eine unmittelbar geltende Verordnung und eine neue Aufsicht, die AMLA mit Sitz in Frankfurt.
Kursformate und Zertifikate
Für alle Beschäftigten verkauft die Haufe Akademie ein E-Learning zur Geldwäscheprävention von etwa einer Stunde, mit Praxisbeispielen und Pflichtnachweis. Geldwäschebeauftragte und ihre Stellvertreter brauchen mehr: Die TÜV NORD Akademie schult sie zwei Tage lang, online oder vor Ort, zu Rechtsgrundlagen, FATF, UN und EU, den Aufgaben des Beauftragten, dem Präventionssystem, Monitoring und Verdachtsmeldungen.
Zertifikate mit Prüfung vergibt ACAMS: AML Foundations als Einstieg und Themenversionen für Fintech sowie für Kryptowerte und Blockchain. Kryptofirmen ergänzen Travel Rule, Blockchain-Analyse und selbstverwahrte Wallets, beschrieben unter Krypto-Compliance-Schulung.
Kommende Events zu Geldwäsche und Finanzkriminalität
Finance Loop und Geldwäsche-Schulung
Finance Loop ist der Treffpunkt für Geldwäschebeauftragte, Ermittler und die Entwickler von Monitoring- und Screening-Software. Finance Loop unterstützte When Banks Say 'No', ein halbtägiges Seminar zum Zahlungsverkehr im NEXTOWER in Frankfurt; dort sprach Dr. Julia Pfeil von Dentons über Zahlungen unter Sanktions- und Geldwäscherecht, ein weiterer Vortrag zeigte Blockchain-Forensik bei Kryptoflüssen.
Beim Bybit EU Crypto Evening im TechQuartier, unterstützt von Finance Loop, ging es um Compliance unter MiCAR. Neue Termine bringt der Newsletter.
Risiko & Compliance
Was ist eine Geldwäsche-Schulung?
Eine Geldwäsche-Schulung unterrichtet Beschäftigte darüber, wie Geldwäsche und Terrorfinanzierung funktionieren und was das Gesetz von ihnen verlangt: Kunden kennen, ungewöhnliche Transaktionen erkennen, Verdacht melden. Das Haufe-Modul dauert etwa eine Stunde, der TÜV-NORD-Kurs für Beauftragte zwei Tage.
Wie oft ist Geldwäsche-Schulung Pflicht?
Das Gesetz verlangt eine erstmalige und laufende Unterrichtung und nennt keinen festen Abstand. Jede Firma legt den Rhythmus selbst fest und dokumentiert ihn, denn die Schulung ist eine Sicherungsmaßnahme, die sie nachweisen muss.
Welches Zertifikat passt für Fintech und Krypto?
ACAMS hat Einstiegszertifikate für Fintech sowie für Kryptowerte und Blockchain. Wer mit Krypto arbeitet, braucht dazu Travel Rule und Blockchain-Analyse, siehe Krypto-Compliance-Schulung.
Wer braucht sie außer der Compliance?
Geldwäsche-Schulungen brauchen alle Beschäftigten eines Verpflichteten, deren Arbeit die Regeln berührt, von Filiale und Callcenter bis zur Kundenbetreuung. Geldwäschebeauftragte und Stellvertreter besuchen längere Kurse als die übrigen Beschäftigten.
Geldwäsche-Schulung und Finance Loop
Finance Loop bringt Geldwäschebeauftragte, Ermittler und Entwickler von Compliance-Software auf seinen Events zusammen, darunter ein Frankfurter Seminar zu Sanktionen, Geldwäscherecht und Krypto-Tracing. Finance Loop ordnet das Thema seinem Track Risiko & Compliance zu.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Feldern aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.