KI Banken Frankfurt
KI in Banken in Frankfurt ist der Einsatz künstlicher Intelligenz in den Instituten des Standorts und ihren Dienstleistungen. Trainierte Modelle verarbeiten Informationen und unterstützen Arbeiten, die sonst eine manuelle Prüfung erfordern. Dazu gehören interne Werkzeuge und Systeme mit Kundenkontakt, deren Kontrollen zum jeweiligen Einsatz passen müssen.
Frankfurt ist ein Banken- und Aufsichtsstandort, weshalb der KI-Einsatz den Betrieb regulierter Institute betrifft. Ein System muss zu den verfügbaren Daten und den Entscheidungen passen, die Beschäftigte treffen dürfen. Tests und menschliche Prüfung helfen, verlässliche Ergebnisse von Fehlern zu unterscheiden, bevor sie in Bankprozesse einfließen.
Deutsche Bank und Commerzbank
Die Deutsche Bank betreibt DB Lumina, einen Research-Agenten, der Dokumente zusammenfasst, Daten herauszieht, Fragen zu hochgeladenen Dateien beantwortet und Texte entwirft und übersetzt. Im Google-Cloud-Blog zu DB Lumina (auf Englisch) nennen Max Sommerfeld (Deutsche Bank) und Crispin Velez (Google) rund 5.000 Nutzer im Deutsche Bank Research. Parallel führt Deutsche Bank Googles Financial-Research-Agenten (auf Englisch) in der Unternehmensbank ein, zuerst in den Teams für deutsche MidCorp-Kunden, wo er Kundenbriefings und Finanzanalysen vorbereitet. Dort beginnt KI auch im Investment- und Firmenkundengeschäft: Sie bereitet die Analyse vor, der Banker entscheidet.
Die Commerzbank hat mit Ava einen Banking-Avatar auf Basis von Microsoft Azure AI in ihre App gebracht. Im Gespräch bestellen Kunden eine neue Kreditkarte, sperren oder entsperren Karten oder ändern Limits, bei komplexen Fragen übergibt Ava ans Kundencenter. Beide Banken nutzen außerdem weitere Werkzeuge für KI-Anwendungsfälle im Finanzwesen.
DekaBank, Helaba und ING
Die DekaBank, das Wertpapierhaus der Sparkassen, hat für ihre Beschäftigten DekaGPT 2.0 gestartet, einen Chatbot, der mehrere große Dokumente zugleich durchsucht. Laut Handelszeitung, die sich auf Bloomberg stützt, nutzen fast 1.800 Mitarbeitende die internen Chatbots, und ein Voicebot soll die Telefone entlasten.
Die Helaba, Landesbank Hessen-Thüringen, und Schwarz Digits, die IT-Sparte der Schwarz Gruppe, haben eine strategische Partnerschaft für digitale Souveränität im Finanzsektor. Helaba und Schwarz Digits wollen Finanzanwendungen, vor allem zu KI und digitalen Marktplätzen, auf Open-Source-Basis und nach europäischen Datenschutz- und Sicherheitsstandards bauen. Die Fondstochter Helaba Invest bearbeitet eingehende Rechnungen ihrer Fonds bereits mit KI.
Die ING Deutschland mit Sitz in Frankfurt nutzt generative KI im Kundenservice, um Anfragen zu beantworten oder richtig weiterzuleiten. ING Deutschland verbindet feste, regelbasierte Abläufe mit generativen Teilen und nutzt Retrieval-Augmented Generation, damit Antworten aus geprüften internen Quellen und Produktunterlagen stammen.
Sparkassen und Volksbanken in Frankfurt
Frankfurter Sparkasse und Frankfurter Volksbank kommen über ihre Gruppen zu KI. Als Sparkasse gehört die Frankfurter Sparkasse zur Sparkassen-Finanzgruppe, deren IT-Dienstleister Finanz Informatik den generativen KI-Assistenten S-KIPilot in eigenen Rechenzentren betreibt; laut FI-Magazin nutzen ihn rund 147.000 Menschen in der Gruppe. Volksbanken beziehen ihre IT von Atruvia, deren Betrugsmodelle Überweisungen mit dem üblichen Muster eines Kunden vergleichen. Die DZ BANK, Zentralinstitut der Genossenschaftsbanken, sitzt in Frankfurt und ist Event- und Netzwerkpartner von Finance Loop.
Die Aufsicht nebenan
Eine Frankfurter Bank hat ihre Aufseher in derselben Stadt. Die EZB beaufsichtigt die bedeutenden Institute, die BaFin hat hier einen ihrer zwei Dienstsitze, und die Bundesbank führt die deutschen Vor-Ort-Prüfungen. Die BaFin veröffentlichte eine Orientierungshilfe zu IKT-Risiken durch KI unter DORA, vom Datenbezug bis zur Abschaltung eines Modells und samt Cloud- und Modellanbietern. Mit der BaFin konsultierte die Bundesbank die Branche zu maschinellem Lernen in Risikomodellen (auf Englisch), mit Erklärbarkeit und Daten als Hauptfragen.
KI-Betrugserkennung liegt außerhalb der Hochrisiko-Liste der KI-Verordnung, aber § 25h Kreditwesengesetz verlangt schon heute Systeme, die ungewöhnliche Transaktionen erkennen. Bei KI im Banking in Deutschland wird Kreditscoring von Verbrauchern als Hochrisiko-Anwendung eingestuft.
Kommende Events zu KI in Banken in Frankfurt
Finance Loop, der Treffpunkt für KI in Frankfurter Banken
Finance Loop bringt Modellvalidierer, Compliance-Verantwortliche, Produktverantwortliche und Entwickler zusammen, die KI in Frankfurter Banken bringen. Finance Loop verbindet die Finance-, IT- und KI-Communities in Frankfurt und hat Events auch in München, Berlin und Hamburg.
Finance Loop stellte fAInance vor, eine Konferenz von Sopra Steria und Fraunhofer IAIS am Frankfurter Flughafen, nur für Beschäftigte von Finanzinstituten, mit Stationen zu KI gegen Finanzkriminalität und KI in Governance, Risiko sowie Compliance. Zur AI Week Frankfurt veranstaltete es ein offizielles Side Event mit Frankfurt Main Finance und AI Hub Frankfurt, mit Vorträgen zu KI als Ermittler gegen Finanzkriminalität und zu vertrauenswürdiger KI. Mit Frankfurt Data Science macht Finance Loop Events zu KI-Governance, und mit Finteda unterstützt es Claude Hacker House im TechQuartier, ein KI-Praxistraining für Leute aus Banken und Tech.
Wofür nutzen Banken KI?
Banken nutzen maschinelles Lernen und generative KI für Chat-Assistenten für Kunden und Beschäftigte, für Betrugs- und Geldwäscheüberwachung, für Kredit- und Risikomodelle und für Werkzeuge, die Dokumente lesen und entwerfen. In Frankfurt unterstützt das meiste davon Beschäftigte, und ein Mensch gibt das Ergebnis frei.
Nutzt die Frankfurter Sparkasse KI?
Die Frankfurter Sparkasse gehört zur Sparkassen-Finanzgruppe, deren IT-Dienstleister Finanz Informatik S-KIPilot betreibt, einen generativen KI-Assistenten für Sparkassen-Beschäftigte in eigenen Rechenzentren. Welche Werkzeuge eine einzelne Sparkasse freischaltet, entscheidet sie selbst.
Gibt es eine Konferenz zu KI in Banken in Frankfurt?
fAInance am Frankfurter Flughafen, von Sopra Steria und Fraunhofer IAIS für Beschäftigte von Finanzinstituten, kommt dem am nächsten. Die AI Week Frankfurt von AI Hub Frankfurt hatte Side Events für Banken, und Finance Loop listet Termine im Kalender oben und auf der Event-Seite.
Wo finden Bankleute KI-Seminare in Frankfurt?
Die Frankfurt School of Finance & Management bietet einen berufsbegleitenden Master of Artificial Intelligence & Data Science. Bei Claude Hacker House im TechQuartier werden funktionsfähige Prototypen mit Claude gebaut, und AI Hub Frankfurt bietet Workshops und Trainings für Firmen.
KI in Frankfurter Banken und Finance Loop
KI in Banken berührt alle vier Tracks von Finance Loop, vom Payment-Chat bis zum Kreditrisiko. Finance Loop stellte fAInance vor, veranstaltete ein Side Event der AI Week Frankfurt mit Frankfurt Main Finance und AI Hub Frankfurt und zählt die DZ BANK zu seinen Event- und Netzwerkpartnern.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.