Scorechain

Scorechain verkauft zwei zentrale Compliance-Produkte, und das erste ist das Wallet-Screening (auf Englisch), die Prüfung einer Adresse zu einem bestimmten Zeitpunkt. Bevor eine Einzahlung gutgeschrieben wird oder eine Auszahlung abfließt, zeigt die Prüfung, ob die Wallet Verbindungen zu sanktionierten oder anderen hochriskanten Gegenparteien hat. Das Ergebnis ist eine Risikostufe von niedrig bis kritisch, zusammen mit den Akteuren und Transaktionsmustern dahinter. Scorechain zählt in seinen Daten mehr als eine Milliarde zugeordnete Akteure und mehr als 2.800 Due-Diligence-Prüfungen von Krypto-Dienstleistern.

Das zweite Produkt, das Transaktionsmonitoring (auf Englisch), wendet Szenarien in Echtzeit oder in täglichen, monatlichen oder jährlichen Abständen auf Wallets und Transfers an. Compliance-Teams legen die Szenarien selbst nach Transaktionsverhalten, Geschwindigkeit und Exposition fest, und jeder Verstoß erzeugt eine Warnung für einen Analysten. Über eine Anbindung an die Verwahrung kann eine Warnung eine Transaktion auch blockieren oder Vermögenswerte einfrieren, bevor sie sich bewegen. Das Verfahren folgt der Logik des Transaktionsmonitorings in der Geldwäscheprävention bei Banken, angewandt auf die öffentlichen Daten von Blockchains.

Seit dem 30. Dezember 2024 verpflichtet die Geldtransferverordnung Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen in der EU, bei jedem Transfer von Kryptowerten Name und Wallet-Adresse von Auftraggeber und Begünstigtem mitzusenden, unabhängig vom Betrag. Bei mehr als 1.000 Euro von einer selbst verwahrten Adresse muss der Anbieter des Begünstigten zudem prüfen, ob sein Kunde diese Adresse kontrolliert. Das ist die EU-Fassung der Travel Rule aus der FATF-Empfehlung 16.

Die Travel-Rule-API (auf Englisch) von Scorechain gibt Börsen, Verwahrern, Zahlungsdienstleistern und Banken einen einzigen Endpunkt für die Daten von Auftraggeber und Begünstigtem. Scorechain leitet die Daten über die Infrastruktur eines etablierten Travel-Rule-Partners weiter, sodass ein Anbieter keine eigene Anbindung je Gegenpartei braucht. Die API gibt es auch ohne das Transaktionsmonitoring, und Scorechain arbeitet mit CryptoSwift zusammen (auf Englisch), einem Anbieter durchgängiger Travel-Rule-Software.

Scorechain bedient Kryptobörsen, Wallet-Anbieter, DeFi-Plattformen und Token-Emittenten ebenso wie Banken, Broker, Vermögensverwalter und Zahlungsdienstleister. Im Februar 2024 gab Scorechain die DZ BANK als Kundin bekannt, nach einem Auswahlverfahren der Bank. Die DZ BANK, drittgrößte Verwahrstelle in Deutschland, hatte 2022 mit dem Aufbau einer digitalen Verwahrplattform für institutionelle Kunden begonnen. Zu den weiteren Nutzern (auf Englisch) zählen die Schweizer Onlinebank Swissquote, der Asset-Servicing-Konzern CACEIS und die französische Banque Delubac, außerdem Fireblocks für Wallet-Infrastruktur und Taurus für Verwahrtechnik.

Stablecoin-Emittenten verfolgen mit Token & Stablecoin Monitoring (auf Englisch) Inhaber und Transaktionen über den gesamten Umlauf eines Tokens, mit prüffähigen Nachweisen für MiCA und die FATF. Im Oktober 2025 trat Scorechain dem Circle Alliance Program bei (auf Englisch), als Analysepartner für Institutionen, die USDC und EURC nutzen, die Stablecoins von Circle.

Nach MiCA darf in der EU nur Kryptowerte-Dienstleistungen erbringen, wer als Anbieter solcher Dienstleistungen zugelassen oder bereits als Institut wie ein Kreditinstitut reguliert ist. Diese Regeln gelten seit dem 30. Dezember 2024, und der Weg zur Zulassung für Kryptofirmen ist die CASP-Lizenz.

Die Geldwäscheverordnung gilt ab dem 10. Juli 2027 unmittelbar in allen EU-Mitgliedstaaten und nennt Kreditinstitute und Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen als Verpflichtete. Artikel 40 verlangt von diesen Anbietern, das Risiko von Transfers an oder von selbst verwahrten Adressen zu bewerten und Maßnahmen wie eine strengere laufende Überwachung zu ergreifen. Die Verordnung gehört zum EU-Geldwäschepaket, und Scorechain verkauft Wallet-Screening und Transaktionsmonitoring für diesen Teil der Geldwäscheprävention bei Kryptowerten.

Die Scorechain SA hat ihren Sitz (auf Englisch) in Belvaux in Luxemburg und ist im luxemburgischen Handelsregister unter der Nummer B199146 eingetragen. Das Unternehmen wird von Pierre Gerard als Chief Executive Officer geleitet. Seit Mai 2024 ist Scorechain Mitglied von LëtzBlock (auf Englisch), dem Blockchain-Verband in Luxemburg.

Im April 2026 erhielt Scorechain von Insight Assurance die Zertifizierung nach ISO/IEC 27001:2022 (auf Englisch) für Plattform, API und Transaktionsmonitoring, gültig bis April 2029. Für Strafverfolgungsbehörden liefert Scorechain Blockchain-Analysen an EU-Projekte (auf Englisch) wie CryptoAction, das der Polizei bei Ermittlungen zu Kryptokriminalität hilft, und CutTheCord, das gegen Terrorismusfinanzierung arbeitet.

Scorechain AI ist ein kostenpflichtiges Werkzeug, das Krypto-Adressen auf 23 Blockchains (auf Englisch) auf Betrug und Ransomware prüft. Der Bericht zeigt, ob eine Wallet zu einer Börse, einem Mixer, einem Darknet-Dienst oder einer Privatperson gehört, und eine KI-Zusammenfassung erklärt die Risikohinweise.

Die kostenlose Sanktions-API (auf Englisch) prüft, ob eine Adresse auf unterstützten Sanktionslisten steht, für nicht kommerzielle Nutzung und bis zu 100 Anfragen pro Stunde. Der AML-Bot für Telegram (auf Englisch) prüft Wallet-Adressen und meldet ein- und ausgehende Transfers, abgerechnet wird je Prüfung ohne Abonnement.

Das Wallet-Screening prüft eine Adresse zu einem einzigen Zeitpunkt (auf Englisch), etwa wenn ein Kunde eine Auszahlungsadresse hinterlegt oder zum ersten Mal einzahlt. Das Transaktionsmonitoring prüft Wallets und Transfers fortlaufend nach Regeln zu Geschwindigkeit und Exposition und erfasst so auch Risiken, die erst nach dem Onboarding entstehen.

Scorechain bietet seine Plattform Verwahrern, Privat- und Firmenkundenbanken, Vermögensverwaltern und Zahlungsfirmen (auf Englisch) an, die Kryptowerte für Kunden halten oder bewegen. Die DZ BANK ergänzte 2024 ihre digitale Verwahrplattform für institutionelle Kunden um die Lösung von Scorechain, und nach der Geldwäscheverordnung sind Kreditinstitute ebenso Verpflichtete wie Krypto-Dienstleister.

Scorechain bietet Krypto-Ermittlungen (auf Englisch) für Privatpersonen und kleine Firmen an, die einen Betrug vermuten, mit einem strukturierten Bericht darüber, wie die Gelder onchain geflossen sind. Der Dienst kann Transaktionen weder stoppen noch rückgängig machen und ersetzt keine Anzeige bei den Behörden. In der Plattform zeichnet das Werkzeug Flux Analysis Transaktionsflüsse als Graph, eine Methode, die Banken und Ermittler auch in der Blockchain-Forensik nutzen.