Swift Blockchain
Swift ist ein Netzwerk für Finanznachrichten zwischen Banken und entwickelt ein gemeinsames Register auf Blockchain-Basis. Diese geplante Ergänzung erfasst und prüft Zahlungsverpflichtungen, damit beteiligte Banken ihre Geschäfte anhand derselben Daten koordinieren können. Das Projekt verbindet bestehende Bankverfahren mit digitalen Aufzeichnungen für Zahlungen rund um die Uhr.
Das erste Projekt betrifft grenzüberschreitende Zahlungen zwischen Banken mit tokenisierten Einlagen, also digitalen Darstellungen von Geschäftsbankgeld. Das Register koordiniert Verpflichtungen, während die Banken für Finanzierung und Abwicklung verantwortlich bleiben. Ein gemeinsamer Datensatz macht denselben Zahlungsvorgang für beteiligte Institute nachvollziehbar.
Swifts gemeinsames Ledger
Auf der Sibos 2025 in Frankfurt kündigte Swift das Ledger an (auf Englisch), gemeinsam mit mehr als 30 Finanzinstituten. Den konzeptionellen Prototyp baute Swift mit Consensys. Laut Swift erfasst und prüft das Ledger Transaktionen zwischen Banken und setzt die Regeln dafür über Smart Contracts durch. Das Shared Ledger läuft neben den Zahlungssystemen, die Swift bereits betreibt.
Die bestehenden Dienste von Swift übertragen Zahlungsnachrichten, während das Geld über Korrespondenzkonten zwischen Banken fließt. SWIFT gpi verfolgt eine solche Zahlung entlang dieser Kette.
Vom Prototyp zum MVP mit tokenisierten Einlagen
In der MVP-Phase (auf Englisch) beschreibt Swift das Ledger als gemeinsame digitale Orchestrierungsebene, die Zahlungszusagen zwischen Banken erfasst und prüft. Siebzehn Banken planen als Early Adopter echte Transaktionen mit tokenisierten Einlagen. Welche Token-Typen das Ledger trägt, entscheiden Geschäftsbanken und Zentralbanken.
Swift und andere Blockchains
Swift führte außerdem Versuche mit Chainlink (auf Englisch) und Banken wie Citi und BNY Mellon durch. Getestet wurde, ob eine Bank einen tokenisierten Vermögenswert über ihre bestehende Swift-Anbindung zwischen mehreren öffentlichen und privaten Blockchains bewegen kann. Chainlink war dabei die Verbindung zwischen dem Swift-Netzwerk und den Blockchains; Einzelheiten stehen auf der Seite zu Chainlink.
Termine zu Zahlungsverkehr und digitalem Geld
Zahlungsverkehr & digitales Geld
Digitale Infrastruktur & Souveränität
Nutzt Swift eine Blockchain?
Ja. Swift ergänzt seine Infrastruktur um ein Blockchain-basiertes Shared Ledger, zuerst für grenzüberschreitende Echtzeitzahlungen zwischen Banken. Das Shared Ledger läuft neben den bestehenden Nachrichtendiensten von Swift.
Hat die Swift-Blockchain einen Coin?
Im MVP wollen die Banken mit tokenisierten Einlagen zahlen. Welche Token-Typen das Ledger trägt, entscheiden Geschäftsbanken und Zentralbanken.
Auslandszahlungen
Swift und Finance Loop
Finance Loop behandelt Auslandszahlungen und Bankgeld auf Blockchains im Track Zahlungsverkehr & digitales Geld.
Finance Loop veranstaltete sein Sibos-2025-Side-Event im TechQuartier gegenüber der Messe Frankfurt, während der Konferenz, auf der Swift sein Ledger ankündigte.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.