WealthTech in Berlin
WealthTech in Berlin umfasst Softwareunternehmen, die Privatanlegern über Apps oder Onlinekonten Zugang zur Geldanlage bieten. Eine Broker-App lässt Kunden eigene Aufträge erteilen, während ein automatisierter Portfoliodienst Bestände nach einer vereinbarten Strategie verwaltet. Diese Produkte verbinden Softwareentwicklung mit den Aufgaben der für die Kundenanlagen zuständigen Finanzinstitute.
Eine Anlageplattform braucht eine verlässliche Kontoeröffnung und verständliche Informationen über ihre Leistungen. Die Aufsicht durch die BaFin richtet sich nach den regulierten Tätigkeiten eines Anbieters, nicht allein nach dem Begriff WealthTech. So lässt sich die App-Oberfläche vom Institut unterscheiden, das Anlagen verwahrt, Aufträge ausführt oder ein Portfolio verwaltet.
Warum in Berlin so viel WealthTech entsteht
WealthTech ist Software für Vermögensverwaltung und private Geldanlage: Broker-Apps, Robo-Advisor und die Werkzeuge, mit denen Banken viele Kunden zugleich beraten. Berlin ist seit zehn Jahren Deutschlands größte Startup-Stadt, und die Fintech-Szene wuchs aus demselben Pool an Entwicklern und Designern, der vorher die E-Commerce- und Marktplatzfirmen der Stadt gebaut hatte. Ein WealthTech-Gründer in Berlin stellt auf einem Arbeitsmarkt ein, den Consumer-Apps geprägt haben, und das sieht man an Optik und Kontoeröffnung dieser Produkte.
Berlin hat mehr finanzierte Fintech-Startups als jede andere deutsche Stadt, und mehrere der größten, darunter Trade Republic, haben Berlin als Sitz gewählt und nicht Frankfurt, die angestammte Heimat des deutschen Bankwesens.
Der Neobroker aus Berlin
Trade Republic, 2015 in Berlin gegründet, baute eine mobile Broker-App, über die Privatanleger Aktien, ETFs und später Krypto zu einer niedrigen Pauschalgebühr handeln, und erreichte eine Bewertung in Milliardenhöhe. Fintech News zählt das Unternehmen zu den am schnellsten wachsenden Fintechs Berlins (auf Englisch). Trade Republic ist von BaFin und Deutscher Bundesbank beaufsichtigt und nicht nur als Broker registriert, der über eine Partnerbank arbeitet.
Rund um Trade Republic arbeiten in Berlin weitere WealthTech-Firmen an verwandten Aufgaben, von der Portfolio-Übersicht für Berater bis zu Plattformen für die Altersvorsorge zwischen Arbeitgeber und Versorgungsträger. Mehrere wurden von Berliner Wagniskapitalgebern mit Fintech-Fokus finanziert.
Welche Lizenz eine Berliner Trading-App braucht
Eine Broker-App oder ein Robo-Advisor aus Berlin braucht dieselbe Erlaubnis wie eine Bankfiliale. Kundenaufträge ausführen und Wertpapiere für Kunden verwahren sind regulierte Tätigkeiten nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG), und die BaFin legt an eine Softwareplattform denselben Maßstab an wie an einen klassischen Broker oder Berater.
Berät die App auch oder verwaltet sie ein Portfolio automatisch, kommt aus MiFID II die Geeignetheitsprüfung hinzu: Bevor die Plattform eine Anlage vorschlägt, muss sie feststellen, dass diese zu Zielen und Risikobereitschaft des Kunden passt, erhoben per Fragebogen bei der Kontoeröffnung statt im Filialgespräch. Ein Berliner Fintech plant Kostenausweis und Risikoprofil von Anfang an nach dieser Regel.
Woran WealthTech-Teams in Berlin arbeiten
Berlins Neobroker ergänzen das Brokerage um Sparpläne, Bruchstücke von Aktien und teils Krypto-Handel und konkurrieren damit direkt mit Apps der Banken, die ein Girokonto mit denselben Funktionen bündeln. Altersvorsorge wird ebenfalls wichtiger, weil die Rentenreform mehr private Ersparnisse an den Kapitalmarkt lenkt und Fintechs die Oberflächen dafür bauen.
Familienvermögen jenseits dessen, was eine Retail-App abdeckt, gehört in einen anderen Teil des Feldes. Zu den Family Offices in Deutschland zählen mehrere Single und Multi Family Offices in Berlin, die größere Privatvermögen außerhalb einer normalen Depotbeziehung verwalten, oft zusammen mit dem Private Banking großer deutscher Asset Manager.
Kommende Finanz-Events in Berlin
WealthTech und Finance Loop in Berlin
Finance Loop ist der Treffpunkt für Menschen, die in Berlin WealthTech bauen und darin investieren: Produktleute von Neobrokern und Asset Managern, Berater und Gründer neuer Anlageplattformen. Das Netzwerk verbindet die Finance-, IT- und KI-Communities und hat Events in der Stadt, neben seiner Basis in Frankfurt.
WealthTech-Sessions veranstaltet auch das Praktiker-Netzwerk Finteda; Finance Loop und Finteda unterstützen beide die Reihe Claude Hacker House. Die Masterclass Bitcoin for Investors läuft in Berlin, Frankfurt und München und behandelt Zugangswege und Verwahrung. Verwandte Seiten: WealthTech in München, WealthTech in Frankfurt und WealthTech in Deutschland.
Was ist WealthTech?
WealthTech ist Software und digitale Dienste für Vermögensverwaltung und Privatanleger: Robo-Advisor, Broker-Apps und die Portfolio-Werkzeuge, die Banken mit ihren Kunden nutzen. Die WealthTech-Antwort im Wissensbereich erklärt die Kategorie und ihre Lizenzen.
Welche WealthTech-Firma sitzt in Berlin?
Trade Republic, eine mobile Broker-App unter Aufsicht von BaFin und Deutscher Bundesbank, wurde 2015 in Berlin gegründet und erreichte eine Bewertung in Milliardenhöhe. Dazu kommt in Berlin eine Gruppe kleinerer WealthTech- und Altersvorsorge-Startups.
Gibt es ein WealthTech-Meetup in Berlin?
WealthTech-Sessions laufen in Berlin innerhalb breiterer Fintech- und Blockchain-Meetups, nicht als eigenes WealthTech-Event. Finance Loop listet die Meetups und Konferenzen, auf denen sich das Feld in Berlin trifft, in der Event-Übersicht und im Kalender oben.
WealthTech und Finance Loop
Finance Loop bringt Berliner WealthTech-Gründer und Finanzinstitute bei Events in der Stadt sowie in Frankfurt, München und Hamburg zusammen. Mehr zum Netzwerk steht unter Über Finance Loop.
Finance Loop bietet mit dem Network Member einen kostenlosen Einstieg in die Mitgliedschaft; die Berliner Termine stehen unter Networking in Berlin. Anleger und Berater finden die Masterclass Bitcoin for Investors auf der Seite Bitcoin-Seminar in Berlin. Partner erreichen dieses Publikum mit Meetup-Sponsoring, Webinar-Sponsoring oder dem Partnerprogramm; die Seite Fintech-Marketing vergleicht die Formate.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Feldern aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.