JayBee
JayBee AG est un cabinet de conseil en réglementation et conformité à Zoug, en Suisse, fondé par Jürg Baltensperger en 2017. Le cabinet aide des banques, des gestionnaires d'actifs et d'autres intermédiaires financiers à respecter les règles suisses des marchés financiers, et il a créé un grand nombre d'entreprises fintech et crypto. Son travail va de la constitution de société et de l'agrément aux contrôles de lutte contre le blanchiment d'une activité en exploitation courante.
Une entreprise qui accepte, détient ou transfère à titre professionnel des valeurs patrimoniales de tiers en Suisse est un intermédiaire financier et a besoin d'une autorisation de la FINMA ou d'une affiliation à un organisme d'autorégulation. JayBee prépare ces demandes, rédige les cadres de conformité et de risque qui les sous-tendent et peut agir comme responsable LCB-FT ou de la conformité externe d'un client. Beaucoup de ses prestations de conseil sont vendues à prix forfaitaire.
Autorisation, conformité et externalisation
JayBee regroupe ses services en création de société, autorisation, conseil réglementaire, conformité, gestion des risques, externalisation et formation. Pour une nouvelle société financière, JayBee conseille sur la forme juridique, trouve un domicile, des administrateurs et des membres du conseil, et présente des partenaires bancaires ou fintech. En matière d'autorisation, le cabinet vérifie d'abord si une autorisation est nécessaire, recommande ensuite un type d'autorisation ou une affiliation à un OAR, prépare la demande et accompagne le client dans la procédure, y compris hors de Suisse.
Les entreprises qui ne veulent pas créer leur propre service conformité peuvent externaliser la fonction et faire appel à du personnel de JayBee comme responsable LCB-FT externe, responsable de la conformité, gestionnaire des risques ou directeur juridique et conformité. Le travail de conformité couvre les analyses d'écarts, les évaluations des risques LCB-FT et KYC, les règles transfrontalières et la mise en œuvre des changements réglementaires. Côté risques, JayBee met en place des cadres de gestion des risques et conçoit des systèmes de contrôle interne pour les intermédiaires financiers.
Fintech, crypto et tokenisation
Pour les entreprises fintech et crypto, JayBee assure le soutien à l'ouverture de comptes bancaires en Suisse et à l'étranger, l'analyse de business plans, les demandes d'affiliation à un OAR, l'autorisation FINMA et les no-action letters de la FINMA. Les projets de jetons obtiennent des avis juridiques sur la classification des jetons, des prospectus et des contrats SAFT, les contrats par lesquels des investisseurs achètent des jetons qu'un projet émettra plus tard. Des membres de l'équipe conseillent des projets de tokenisation et de tokenisation RWA, et le cabinet accompagne aussi des cessions d'entreprises et des levées de fonds.
Le fournisseur de liquidité et desk OTC FinchTrade a annoncé un partenariat avec JayBee en novembre 2024. JayBee a accompagné FinchTrade dans son affiliation à un OAR, a obtenu pour l'entreprise une no-action letter de la FINMA et a aidé à ajouter à la plateforme MarketGuard de FinchTrade des outils RegTech de surveillance des transactions et de contrôles LCB-FT.
Banques et gestionnaires d'actifs
Pour les banques, JayBee optimise les processus de risque et de conformité, évalue et introduit des outils RegTech et gère des projets de remédiation. Quand une banque prévoit une offre crypto, JayBee prépare l'analyse des risques pour la FINMA, contrôle des wallets crypto et rédige des rapports avec des vérifications de diligence renforcée qui couvrent les crypto-actifs.
Les services pour les gestionnaires d'actifs comprennent l'affiliation à un organisme de surveillance, l'autorisation FINMA et la mise en place d'une offre crypto. JayBee structure aussi des certificats gérés activement (AMC) et rédige les documents d'informations clés et les prospectus qui les accompagnent.
RegTech, IA et cours universitaires
JayBee travaille avec des éditeurs de logiciels pour vérifier si leurs outils informatiques répondent aux exigences réglementaires, teste et améliore les flux de processus et co-crée des solutions RegTech. Selon JayBee, les spécialistes de la conformité restent nécessaires, car la réglementation exige des évaluations individuelles fondées sur les risques, alors que la plupart du travail de diligence peut être automatisé. Mateo Bilic, Compliance & RegTech Manager chez JayBee, travaille sur l'IA et l'automatisation de la conformité pour des clients.
JayBee conçoit et enseigne aussi des programmes pour des universités et d'autres écoles, sur la réglementation financière suisse, la LCB-FT et les sanctions, la législation crypto en Suisse et dans l'UE, et le droit de l'UE comme MiCA et MiFID II. David Wicki-Birchler, responsable du MAS Financial Markets Compliance à la HWZ de Zurich, attribue à Jürg Baltensperger le développement du programme CAS Digital Compliance Officer de l'école.
Fondateur, équipe et Crypto Valley
Jürg Baltensperger a lancé JayBee dans un espace de coworking à Zurich et dirige l'entreprise en tant que directeur général. Il est diplômé en droit de l'université de Zurich et titulaire d'un MAS en gestion des risques de la Haute école de Lucerne. Il a pris la parole au World Economic Forum à Davos, au CV Summit à Zoug et à Zurich et au MROS, le Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent. Isabelle Broger, Pavels Kusnirenko et Ferdinand Grieger travaillent avec lui comme partenaires conformité et réglementation.
La neuvième édition du CV VC Top 50 Report a cité JayBee parmi les cabinets juridiques experts en blockchain et crypto en janvier 2025. L'investisseur CV VC publie ce rapport sur les startups, les entreprises et les organismes publics de la Crypto Valley de Suisse et du Liechtenstein.
Prochains événements fintech et finance en Suisse
Où se trouve JayBee AG?
JayBee AG a son siège Industriestrasse 22, 6300 Zoug, et est inscrite au registre du commerce du canton de Zoug sous l'IDE CHE-343.099.178. La société a d'abord été inscrite à Zurich en octobre 2017 et a transféré son siège à Zoug en 2021.
Qu'est-ce qu'une affiliation à un OAR en Suisse?
Un intermédiaire financier professionnel au sens de la loi suisse sur le blanchiment d'argent doit s'affilier à un organisme d'autorégulation (OAR) reconnu par la FINMA. L'OAR fixe les règles de diligence de ses membres et vérifie qu'ils les respectent, tandis que la FINMA surveille les OAR. JayBee prépare des demandes d'affiliation à un OAR pour des activités comme les services de paiement, la conservation crypto avec wallets ségrégués et la gestion d'actifs.
Qu’est l’autorisation fintech de la FINMA?
L'autorisation fintech de la FINMA permet à une entreprise d'accepter des dépôts de clients jusqu'à 100 millions CHF ou de détenir des crypto-actifs en conservation collective, à condition de ne pas investir les dépôts ni de les rémunérer. JayBee conseille sur cette autorisation selon l'article 1b de la loi sur les banques et cite des usages comme les IBAN multidevises, l'émission de cartes de débit et une plateforme d'échange crypto sans dérivés.
Qu'est-ce qu'une no-action letter de la FINMA?
Dans la pratique suisse, une no-action letter est la réponse écrite que donne la FINMA lorsqu'une entreprise demande si son activité prévue nécessite une autorisation. La FINMA analyse les faits précis selon le droit des marchés financiers et facture normalement des frais pour l'examen. JayBee prépare de telles demandes pour des entreprises fintech et crypto et a obtenu une no-action letter pour FinchTrade.
Formation LCB-FT pour les intermédiaires financiers
La formation LCB-FT de JayBee est un webinaire en direct en anglais sur Microsoft Teams pour le personnel d'intermédiaires financiers en Suisse. Le cours de base se déroule sur deux matinées et coûte 470 CHF par personne, et le cours avancé dure une matinée pour 340 CHF, tous deux hors TVA. Les deux couvrent les règles sur le blanchiment d'argent et les sanctions, les obligations des membres d'un OAR et la diligence exigée par la loi sur le blanchiment d'argent, plus une session sur la tenue de la société.
JayBee et Finance Loop
Finance Loop couvre les règles de lutte contre le blanchiment, l'autorisation et la RegTech dans l'axe Risque & conformité. JayBee était partenaire du CV Summit 2026 à Zurich, que CV Labs a organisé au Kongresshaus les 29 et 30 septembre 2026.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l'usage institutionnel des technologies émergentes en finance, comme l'IA, les paiements numériques, le cloud et les solutions blockchain. Finance Loop aide ses membres à développer des compétences et des réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.