Sumsub
Sumsub est une plateforme de vérification et de prévention de la fraude pour les entreprises devant établir l’identité de leurs clients. Les entreprises de services financiers utilisent Sumsub pour vérifier des pièces d’identité et les comparer à un selfie ou à d’autres preuves de vérification. Ces contrôles permettent l’entrée en relation à distance sans rencontre physique.
Sumsub filtre aussi les informations clients et surveille les transactions pour détecter des activités suspectes. Les entreprises peuvent configurer les étapes de vérification et examiner les résultats dans leurs propres processus. La plateforme aide les équipes de conformité à évaluer les risques d’identité et de criminalité financière à l’ouverture des comptes et durant la relation client.
Contrôles d’identité et suivi des transactions
Sumsub a été fondé en 2015 comme outil de détection d’images manipulées, puis est devenu ce qu’il nomme "a full-cycle verification and compliance platform", vérifiant plus de 2 millions de personnes par jour avec une IA adaptative. Sumsub prend en charge plus de 14 000 types de documents dans plus de 50 langues. Ses modules couvrent la vérification des particuliers et entreprises, la détection du vivant et des deepfakes, le KYC réutilisable via Sumsub ID, les signatures électroniques qualifiées, la surveillance des transactions et des cryptomonnaies, et la Travel Rule.
Les équipes de conformité configurent les contrôles auxquels un demandeur doit satisfaire. Un cas signalé peut être examiné manuellement, et le résultat apparaît dans un tableau de bord ou via une API ou un webhook. Sumsub permet aussi de revérifier des clients existants, notamment avant des actions plus risquées. La documentation de vérification de Sumsub décrit les contrôles disponibles et leur combinaison.
Identification vidéo pour l’Allemagne
BaFin fixe des règles strictes d’identification des clients par vidéo. Sumsub déclare que son identification vidéo les respecte: la conversation est chiffrée de bout en bout, un numéro de téléphone est vérifié par TAN durant l’appel, et les données sont conservées au moins cinq ans. Une entreprise allemande peut mener les entretiens avec le logiciel Sumsub ou les confier aux opérateurs formés de Sumsub, en allemand ou en anglais (Sumsub). L’identification vidéo en Allemagne explique la procédure BaFin et ses alternatives.
Filtrage LCB-FT avec ComplyAdvantage
Pour le filtrage LCB-FT, Sumsub utilise la plateforme Mesh de ComplyAdvantage comme couche de données pour ses contrôles KYC, KYB et de surveillance des transactions, et un client peut connecter ses propres identifiants Mesh à Sumsub (ComplyAdvantage). Dans cette annonce, Sumsub indique compter plus de 4 000 entreprises clientes. La surveillance des transactions LCB-FT couvre les contrôles bancaires après l’entrée en relation.
Prochains événements KYC, LCB-FT et conformité
Risque & conformité
Qu’est-ce que Sumsub ID?
L’identité réutilisable de Sumsub. Une personne vérifiée une fois peut réutiliser ce résultat auprès d’autres entreprises travaillant avec Sumsub.
Sumsub détecte-t-il les deepfakes?
Sumsub propose la détection du vivant et des deepfakes parmi ses modules de vérification. Les attaques par deepfake à l’entrée en relation expliquent comment les fraudeurs utilisent des visages synthétiques contre ces contrôles.
Identité et conformité
Autres prestataires de conformité
Sumsub et Finance Loop
Finance Loop traite du KYC, de la LCB-FT et de l’identité numérique dans son axe Risque & conformité. Responsables de conformité, prestataires regtech et superviseurs se rencontrent aux événements Finance Loop à Francfort et dans d’autres villes allemandes.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l’usage institutionnel des technologies émergentes en finance, comme l’IA, les paiements numériques, le cloud et les solutions blockchain. Finance Loop aide ses membres à développer leurs compétences et réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.