ComplyAdvantage
ComplyAdvantage entwickelt Software und Risikodaten zur Erkennung möglicher Finanzkriminalität. Die Plattform Mesh verbindet Kunden- und Zahlungsprüfungen mit Transaktionsüberwachung und nutzt dafür unter anderem Sanktionslisten, Informationen zu politisch exponierten Personen und negative Presseberichte. Bei einer Sanktionsprüfung werden Kunden- oder Zahlungsdaten mit den Einträgen der maßgeblichen Listen abgeglichen.
Banken und Zahlungsunternehmen müssen ihre Geschäftsbeziehungen prüfen und auffällige Vorgänge untersuchen. ComplyAdvantage bündelt Prüfergebnisse, Warnmeldungen und Bearbeitungsschritte für die tägliche Arbeit ihrer Compliance-Teams. Ein Treffer liefert dabei einen Anlass zur Prüfung, nicht den Beweis einer Straftat.
Screening-Software für Banken und Zahlungsanbieter
ComplyAdvantage entwickelt Software zur Erkennung von Finanzkriminalität. Das Unternehmen nennt mehr als 3.000 Geschäftskunden in 75 Ländern, darunter Allianz und Santander. Der Sitz ist London, weitere Standorte sind New York, Lissabon, Singapur und Cluj-Napoca. Zu den Investoren gehören Balderton Capital, Index Ventures, Goldman Sachs und Andreessen Horowitz (ComplyAdvantage, auf Englisch).
Mesh und agentische KI
Mesh ist die Plattform von ComplyAdvantage für Kundenscreening, Transaktionsmonitoring und laufende Sorgfaltspflichten. Nach Angaben des Unternehmens erledigt die agentische KI bis zu 85 Prozent der Routine-Alarme selbst, und jede Entscheidung bleibt gegenüber der Aufsicht begründbar (ComplyAdvantage). Sumsub nutzt Mesh als Datenbasis für das eigene AML-Screening. Transaktionsmonitoring gegen Geldwäsche behandelt die Überwachungspflichten von Banken.
Zahlungsscreening für Echtzeitzahlungen
Bei Echtzeitzahlungen bleiben Sekunden für die Sanktionsprüfung. Mesh Payment Screening (auf Englisch) prüft Merkmale wie Namen von Zahler und Empfänger, BIC-Codes und Verwendungszwecke gegen Sanktionsdaten oder unternehmenseigene Listen. Eine synchrone API liefert das Ergebnis im Freigabeprozess der Zahlung. Ein Treffer eröffnet einen Fall für einen Analysten. Dessen Entscheidung über Freigabe oder Ablehnung einer zurückgehaltenen Zahlung geht per Webhook an das Zahlungssystem (Mesh Payment Screening, auf Englisch).
Sanktions-Compliance in Deutschland erklärt die gesetzlichen Pflichten; Instant Payments in Europa behandelt die Zahlungsfristen.
Kommende Events zu KYC, AML und Compliance
Risiko & Compliance
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Was ist ComplyAdvantage Mesh?
ComplyAdvantage Mesh ist die AML-Plattform von ComplyAdvantage: Screening von Kunden und Zahlungen, Transaktionsmonitoring und laufende Sorgfaltspflichten, mit KI-Agenten für die Alarme.
Wo sitzt ComplyAdvantage?
ComplyAdvantage sitzt in London und hat weitere Standorte in New York, Lissabon, Singapur und Cluj-Napoca, zwei davon in der EU.
Finanzkriminalität
Weitere Compliance-Anbieter
ComplyAdvantage und Finance Loop
Finance Loop behandelt Geldwäscheprävention, Sanktionsscreening und KI in der Compliance im Bereich Risiko & Compliance. Compliance-Verantwortliche, Regtech-Anbieter und Aufseher treffen sich bei Events von Finance Loop in Frankfurt und anderen deutschen Städten.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.