SWIAT GmbH
SWIAT GmbH est une fintech de Francfort exploitant une blockchain privée sur laquelle des banques émettent, négocient et règlent des titres numériques. Depuis novembre 2025, SWIAT détient aussi un agrément BaFin pour tenir des registres de titres crypto selon la loi allemande sur les titres électroniques, l’eWpG.
DekaBank a fondé SWIAT en 2022 pour regrouper ses activités blockchain dans une filiale, dont le nom signifie Secure Worldwide Interbank Asset Transfer. Aujourd’hui, DekaBank, LBBW, Standard Chartered et la fintech Comyno détiennent les actions de la société.
De filiale de DekaBank à coentreprise bancaire
SWIAT a débuté comme filiale de DekaBank, avec Henning Vollbehr comme premier directeur général. En 2023, la société s’est ouverte à d’autres actionnaires, Standard Chartered est devenu partenaire et Dr. Timo Reinschmidt a rejoint la direction comme codirecteur général et directeur commercial.
Dr. Timo Reinschmidt dirige désormais SWIAT comme directeur général, et Felix Miederer est codirecteur général et directeur des opérations. Le conseil consultatif comprend Dirk Kipp de LBBW, Martin Müller de DekaBank, Henrik Raber de Standard Chartered, Markus Büttner de Comyno et Jens Siebert de KPMG.
Le réseau SWIAT et ses validateurs
Le réseau SWIAT comprend une plateforme de transactions et une plateforme d’innovation pour les banques. Sur la première, les banques émettent, négocient et règlent des actifs numériques, tandis que la seconde permet de créer leurs propres applications décentralisées sur la même infrastructure.
Des entreprises informatiques indépendantes exploitent les nœuds validateurs qui confirment les transactions sur la blockchain. En septembre 2023, SWIAT a désigné GFT, adesso, Sopra Steria et think tank Business Solutions comme premiers validateurs.
Pfandbrief blockchain et règlement en monnaie de banque centrale
En août 2024, Berlin Hyp a émis un Pfandbrief hypothécaire de 100 millions d’euros comme titre crypto sur la blockchain SWIAT, avec DekaBank comme teneur de registre, teneur de marché et conservateur. KfW a acheté 10 millions d’euros de cette émission en avril 2025 et l’a présentée comme le premier Pfandbrief blockchain en Allemagne.
En octobre 2024, LBBW et DekaBank ont réglé des obligations blockchain sur SWIAT en monnaie de banque centrale, dans les essais de la BCE sur le règlement de gros. Les transactions utilisaient la Trigger Solution de la Deutsche Bundesbank, reliant la blockchain au système de paiement TARGET, et se déroulaient sans dépositaire central de titres.
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Agrément de teneur de registre de titres crypto
BaFin a agréé SWIAT pour tenir des registres de titres crypto selon l’eWpG, comme l’a rapporté IT-Finanzmagazin en novembre 2025. Auparavant, des banques comme DekaBank et LBBW tenaient elles-mêmes les registres, utilisant SWIAT comme technologie sous-jacente.
Le cabinet FinPlanet a rédigé les politiques internes du dossier, et SWIAT a obtenu son agrément en moins de douze mois. IT-Finanzmagazin cite BayernLB, DekaBank, DZ BANK et LBBW parmi les banques conservatrices ayant travaillé avec SWIAT, certifiée ISO 27001:2022 par TÜV Austria.
SWIAT au BVeW
SWIAT figure parmi les entreprises partenaires du Bundesverband für elektronische Wertpapiere, l’association des teneurs de registre et sociétés de tokenisation relevant de l’eWpG. L’association a adopté en septembre 2023 une norme technique pour les titres crypto tokenisés, permettant aux autres teneurs de registre de lire les jetons d’un registre qu’ils n’exploitent pas.
L’association compte aussi comme teneurs de registre e-Sec, filiale de Chartered Investment, et Smart Registry, la société de registre de NYALA Digital Asset.
SWIAT et Finance Loop
Des banques, des gestionnaires d’actifs et des conservateurs du réseau Finance Loop testent le règlement d’obligations et de parts de fonds sur blockchain contre de la monnaie de banque centrale. Finance Loop réunit leurs équipes de trésorerie, d’opérations et de marchés de capitaux avec des opérateurs de plateformes et des teneurs de registre pour comparer des pilotes ayant déjà réglé de vraies émissions.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l’usage institutionnel des technologies émergentes dans la finance, comme l’IA, la tokenisation, les stablecoins et la DeFi. Finance Loop aide ses membres à développer des compétences et des réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.