Fincite
Fincite est une société de logiciels à Francfort développant fincite cios, plateforme modulaire pour banques et gestionnaires de patrimoine couvrant le conseil en investissement, de l'entrée en relation au reporting. Les conseillers utilisent le logiciel pour établir les profils clients, construire et optimiser les portefeuilles, passer les ordres et produire les documents requis par MiFID II pour le conseil et la gestion de portefeuille.
Fondé en 2015, Fincite fait partie du groupe français de wealthtech Harvest depuis 2025, tout en conservant sa marque, son équipe et ses bureaux. Ses clients comprennent des banques privées, universelles et caisses d'épargne, des family offices, conseillers financiers et groupements de courtiers, et plus de 9 000 gestionnaires de patrimoine utilisent le logiciel.
Le logiciel de gestion de patrimoine CIOS
Fincite développe un logiciel wealthtech composé de modules qu'une banque peut adopter un par un: entrée en relation, conseil, ordres et reporting, sur une base commune pour les données, canaux et tâches administratives. La couche de données intègre les données de marché, se connecte aux banques dépositaires et consulte les portefeuilles détenus ailleurs, tandis que les clients accèdent au système via un accès conseiller, un accès client et une application mobile.
Le module de reporting agrège les portefeuilles internes et externes, avec ventilations, performances comparées aux indices, analyses de risque et rapports réglementaires ponctuels. Une boutique d'extensions et une fonction d'IA appelée CIOS AI ajoutent des fonctions à la plateforme principale.
Entrée en relation numérique et conseil MiFID II
Le module d'entrée en relation guide un nouveau client dans le profilage investisseur selon la loi allemande sur le commerce des valeurs mobilières, les contrôles KYC et l'identification, et Fincite affirme pouvoir finaliser son intégration en sept minutes. Les clients peuvent le faire seuls, avec un conseiller ou selon un processus hybride, en tant que particuliers ou entreprises.
Dans le module de conseil, les conseillers définissent les objectifs d'investissement avec le client, réalisent des simulations Monte Carlo et tests de résistance historiques, puis présentent une projection patrimoniale. Les processus de conseil et de gestion discrétionnaire de portefeuille suivent MiFID II, documents compris, et Fincite rapporte que les conseillers augmentent leurs actifs sous gestion de 17 pour cent en moyenne.
Clients: banques privées, caisses d'épargne et conseillers
Hauck Aufhäuser Lampe, Berenberg, le groupement de courtiers BCA et ABN AMRO Private Banking travaillent avec Fincite, et ABN AMRO Private Banking a développé son produit numérique Alfred avec l'entreprise. Lars Busch de Hauck Aufhäuser Lampe a décrit le logiciel comme "More Apple than Photoshop", et Hauke Ole Hansen de Berenberg a déclaré que les conseillers pouvaient désormais ajuster les portefeuilles pendant les rendez-vous clients.
Fincite compte plus de 40 clients, plus de 20 partenaires et plus de 15 000 utilisateurs de son logiciel.
Prochains événements fintech et finance en Allemagne
Vente à Harvest Group
En mai 2025, les fondateurs de Fincite ont vendu la société à Harvest, groupe français de logiciels de gestion de patrimoine et d'actifs soutenu par les sociétés de capital-investissement TA Associates et Montagu. Harvest compte plus de 4 600 entreprises clientes et exploite les marques Harvest France, Quantalys, Manymore et Feefty.
Selon l'annonce de la fusion, les deux marques conservent équipes et bureaux, et Harvest prévoit de faire de fincite cios une composante centrale de son offre en Allemagne, en Suisse, en Autriche et au Benelux. Le groupe vise à doubler son chiffre d'affaires en quatre ans par la croissance et les acquisitions, avec Virginie Fauvel comme directrice générale de Harvest.
Fondateurs et direction
Ralf Heim, Friedhelm Schmitt et Stefan Post ont fondé Fincite en 2015. Friedhelm Schmitt est cofondateur et directeur général, Stefan Post cofondateur et directeur des systèmes d'information, et l'équipe dirigeante comprend aussi Paul Kammerer, directeur des revenus, et Thuwagaran Nithiananthan, directeur des opérations.
Ralf Heim, codirecteur général de Fincite au moment de la fusion, devait rejoindre le conseil de Harvest Group selon l'annonce de 2025.
Bureaux à Francfort et distinctions
Fincite GmbH possède des bureaux au Franklinstraße 52, 60486 Francfort-sur-le-Main, et emploie plus de 70 personnes. En 2024, Fincite a remporté le Fintech Germany Award et figuré dans les listes WealthTech100 et ESGFintech100.
Fincite et Finance Loop
Fincite présente le FinTech Founder & Investor Evening à Francfort avec Finteda et le cabinet juridique Schalast, et Finance Loop est partenaire de la soirée. Les banques privées et gestionnaires de patrimoine du réseau Finance Loop examinent comment l'entrée en relation numérique et l'IA modifient le conseil en investissement sous MiFID II.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l'usage institutionnel de technologies émergentes dans la finance, telles que l'IA, la tokenisation, les stablecoins et la DeFi. Finance Loop aide ses membres à développer leurs compétences et leurs réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.