tokenforge
tokenforge est un éditeur hambourgeois dont la plateforme en marque blanche TokenSuite permet aux banques, gestionnaires d’actifs et émetteurs de créer, émettre et gérer des titres tokenisés. Elle couvre la structure juridique d’un titre crypto selon la loi allemande sur les titres électroniques, l’entrée en relation des investisseurs et la gestion des jetons durant leur vie.
Moritz Stumpf et Markus Kluge ont fondé tokenforge GmbH en 2021, et dirigent l’entreprise comme CEO et CPO. Selon son décompte, tokenforge a travaillé sur plus de 50 projets dans cinq pays et figurait en avril 2023 parmi les sept fondateurs du Bundesverband für elektronische Wertpapiere.
TokenSuite, plateforme en marque blanche
TokenSuite fonctionne sous la marque du client, pour qu’une banque ou plateforme d’émission propose des titres tokenisés à ses clients sans construire elle-même la couche blockchain. La plateforme gère création des jetons, inscription avec contrôle d’identité, souscriptions, transferts et versements, et se connecte au registre d’un teneur de registre de titres crypto agréé.
tokenforge détient une certification ISO 27001 pour sa gestion de la sécurité de l’information. En 2024, tokenforge a lancé EasyRaise, solution en marque blanche d’entrée en relation des investisseurs, avec NYALA Digital Asset et le conservateur Tangany.
Obligations tokenisées, de l’immobilier aux hôtels
En 2022, tokenforge a émis ce qu’il décrit comme le premier titre sous eWpG, un an après l’entrée en vigueur de la loi. La plateforme a depuis porté des obligations d’immobilier tokenisé, comme l’obligation eWpG de BERLIN LIVING AG et l’obligation COBU finançant le Getrag Quartier à Ludwigsburg.
Lindner Hotel Group a utilisé tokenforge pour son Lindner Digital Hotel Bond, et Cometum y a réalisé un tour pré-IPO tokenisé. Les émetteurs préparant leur propre obligation tokenisée trouvent les étapes dans l’émission de titres tokenisés en Allemagne.
Partenaires bancaires et courtiers
tokenforge cite Aquila, My House AG, flatex, Donner & Reuschel, EOS, Lindner Hotel Group et Chartered Investment dans son réseau. Donner & Reuschel est une banque privée hambourgeoise, et flatex est le courtier en ligne du groupe flatexDEGIRO.
Chartered Investment est aussi la maison mère du teneur de registre de Düsseldorf e-Sec, qui tient des registres de titres crypto sous eWpG.
Prochains événements fintech et finance en Europe
Le jeton TKFG et son livre blanc MiCAR
tokenforge a émis TKFG, jeton utilitaire de sa plateforme, et publié son livre blanc sur crypto-actifs sous MiCAR. Un jeton utilitaire MiCAR donne accès à un bien ou service de l’émetteur, sans être un jeton de monnaie électronique ni un jeton se référant à des actifs.
Le livre blanc est le document d’information requis par le règlement MiCA avant une offre publique de crypto-actifs dans l’UE. Les investisseurs doivent le lire avant d’acheter, car il précise l’émetteur, les droits attachés au jeton et ses risques.
tokenforge au BVeW
tokenforge figurait parmi les sept fondateurs du Bundesverband für elektronische Wertpapiere en avril 2023. L’association a adopté en septembre 2023 une norme technique pour les titres crypto sous forme de jetons, afin que les mêmes systèmes lisent et négocient les jetons de différents registres.
Ses autres membres et partenaires comprennent le cabinet FinPlanet, le teneur de registre e-Sec et l’éditeur de logiciels de fonds xpecto.
tokenforge et Finance Loop
Banques, émetteurs et gestionnaires d’actifs du réseau Finance Loop évaluent s’ils doivent construire leur infrastructure de tokenisation ou utiliser une plateforme en marque blanche sous licence. Finance Loop réunit leurs équipes produit, juridiques et opérationnelles avec fournisseurs de plateformes et teneurs de registre, afin de comparer coûts, délais et émissions déjà passées par la procédure eWpG.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l’usage institutionnel des technologies émergentes en finance, telles que l’IA, la tokenisation, les stablecoins et la DeFi. Finance Loop aide ses membres à acquérir des compétences et des réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.